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银行合规案例学习心得小结（小编推荐）

第一篇：银行合规案例学习心得小结（小编推荐）廉政合规学习心得2011年以来，由于我国宏观经济形势的变化，中央对金融体系采取了紧缩调控政策，使得银行信贷规模受限，资金面较紧张，企业资金周转受限，民间借贷行为进入超常活跃期。于是一些社会闲杂人员妄图通过腐蚀拉拢银行员工，诱其参与资金往来的担保、保证等过程来非法集资，从中获得巨大利益；在其资金链断裂时则立即转嫁风险给银行，直接构成骗贷案件。以上事件已对我国金融体系造成极其恶劣的影响！究其原因，主要反映在以下几个方面：一是犯案行的防范意识不强，忽视管理。二是犯案的员工法纪意识淡漠，玩忽职守。三是稽核力度较弱，监督不足。以上问题平时在该行可能只是偶发的小事情，可是经年累月下来，就使问题越积越大，最终导致重大经济案件发生。通过对案例的深入学习，我认为要在银行系统杜绝此类案件的发生，必须做好以下几点：首现要加强规章制度建设。深发行现有的制度体系已经非常完善，但是很多员工只是把他放在墙上，留在书里，并没有真正融入心中，更谈不上很好地予以落实。今后无论是谁，行员等级有多高，都必须树立合规人人有责，从我做起的思想！而不是事不关己高高挂起。只有这样才能切实加强合规在工作中的指导作用，杜绝类似事件的发生。其次要防范机制的各种漏洞。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。这就要求我们平时多留心，观察，多研究，想方设法堵住机制上的漏洞，这才不会让少数分子能够利用漏洞，违规作案。第三要加强安防软环境的建设。就是要多关心员工的生活，要提高员工的收入，要多倾听员工的心声。及时对员工八小时外的心里状态疏导解惑，放能将犯罪的计划扼杀在萌芽状态。最后要加强防控意识教育。这就要我们加大学习教育力度，创新学习模式，丰富学习内容，提高学习效率，真正让合规深入深发展员工的心中。陈柏樾2011-10-26第二篇：银行柜面合规案例学习心得银行柜面合规案例学习心得银行是经营风险的企业，始终在风险博弈中求生存、求发展。但风险无处不在，近年来，国内外银行业因操作风险导致重大资金损失的案件颇多，严重威胁银行和客户资金安全。近期，我行针对柜面业务风险把控进行了一系列的案例学习，以下是2006年柜员挪用现金案件的发生经过：德州平原某支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，在49天内从容盗用银行资金2180万元而未被察觉。涉案人员为年仅23岁的普通临柜人员。她绕开银行内部各监管环节，从容盗取银行资金，前后49天，历经例行检查未被发现。据银监会案件专项治理督导组（下称督导组）的调查，2006年8月23日至10月10日期间，时为平原支行短期合同工的刁娜共挪用、盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。督导组的调查表明，刁娜的作案手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户；如此这般，盗取现金总计54万元。2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万奖金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给支行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，银行涉案风险资金为1606万元。目前，刁娜、李顺峰已被正式批捕。周会玲、冯丽丽等其他人员是否直接涉案，公安机关还在侦察之中。调查结果表明，由于某行的分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督检查、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。例如，营业室副主任尹某某在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，某行分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。通过此案例的学习，我认为银行在加强预防金融犯罪、进行规避风险的同时，首先要重视做好从业人员的思想引导工作，其中重要一条是加强