陈妍合规文化自查报告（★）.docx

陈妍合规文化自查报告（★）

第一篇：陈妍合规文化自查报告合规风险报告鄂旗联社风险合规法律事务部：作为经营货币信用的特殊行业，风险总是与生俱来并且与收益相伴相生。农村信用社作为一家地方性的、自主经营、自担风险的小规模的农村金融机构，各类风险更是如影随形。因此，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险成为保证信用社持续健康发展的重中之重。按照《内蒙古自治区农村信用社联合社关于推进“合规文化建设年”活动的通知》，内农信发【2011】65号文件精神，我社认真贯彻落实，为了进一步加强风险管理、强化内控制度，有效防范各类风险，确保我社各项业务正常安全运营并进行有效监督，我作为华融信用社的委派会计及兼职合规风险监督员,下面就我社合规风险工作报告如下：一、合规管理工作的开展情况。我社十分重视联社所要求开展的合规风险工作，认真学习,三个办法一指引,通过自身检查，促进了内控制度的贯彻与执行，能够使各项业务合规稳健经营及顺利开展，贯彻落实新的制度、法规,严格按照联社下发的金融市场ATM/POS机具等新产品,新业务的准入制流程，进行受理、审批等,作好ATM机的清机加抄,及时登记ATM的各项登记簿,认真执行ATM机的密码与钥匙分管制度,严格按照业务操作流程进行操作；坚决执行贷款“三查”制度,我社全部为涉农贷款,并且都是自主支付,本季表内无挂账利息，表外挂账利息0.05万元,严格把守开立账户的重点业务合规性,做好支付服务和个人征信宣传活动。二、自查情况及合规制度执行中存在的问题及原因，能够按照联社的有够要求组织自查，并进项整改。（一）通过学习联社下发的关于《2011年人民银行结算帐户管理检查实施方案》和《关于对印鉴卡管理的风险提示》,发现我社存在以下问题：1、对公帐户共有2户转为久悬帐户中,有一户已经销户,2、由于系统中无自动生成的关于林业局单位定期存款1000万元的余额对账单，故一至五月未能及时对账,但在6月已经全部补上。3、对于印鉴卡专人管理,交接清楚,上锁保管。（二）通过学习内蒙古银监局《关于转发农村中小金融机构三项整治活动方案的通知》和内蒙古自治区农村信用社联合社关于印发“三项整治”活动实施方案的通知文件要求，我社对抵押贷款进行了自查工作，发现我社存在以下问题：1、抵押贷款合同中信贷员未在与原件相符章上签字。2、从事运输业的缺少证明发票及购车发票。3、贷后检查过于简便。以上问题经发现后进行全部整改。三、合规教育和学习情况。全体员工统一思想，端正工作态度与作风，能够认识到当前风险合规的严峻性及理念和行为准则。并结合我社的自身实际情况，制定了按照统一的业务操作流程手册及实际存在的问题等进行定期学习培训。做好合规风险管理工作，关系到我们的生存与发展,在今后的工作中,要继续学习和认真执行联社下发的各项合规制度，分析与及时解决业务操作中有可能存在的隐患问题，坚决杜绝有章不循、违章不纠的问题,同时与员工经济联保责任制结合起来，把内控制度做好、合规风险防范等内容纳入经营绩效考核考核当中，提升合规风险管理水平，严格问责，强化制度执行力度，提高效率、监督尽职，防范风险、化解风险，全面做好合规风险管理工作。某某信用社某某2011年7月12日第二篇：合规文化自查报告合规文化建设自查报告——饶聪通过开展合规文化教育活动学习，使我深刻的认识到，合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能，通过反复学习，加深领会，我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义，更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查，做到边学习、边对照、边检查、边整改，从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下：一、能够及时组织学习各项规章制度和操作规程，提高自己的思想业务素质和职业道德水平，树立正确的世界观和价值观，认真组织开展自查和整改，借鉴典型案例，让全社员工充分认识到案件的严重危害性，并督促加以整改。但还是存在一些问题：由于业务繁忙，组织学习时存在只学习文件、规章制度和通报案例，对一些案例案件缺乏深入分析，未取得很好的效果，学习意识不强，对各项规章制度的学习和理解不透。二、能够端正经营指导思想，坚持业务发展与风险防范相结合，通过强化内部管理约束机制，合理安排任务指标，切实做好案件防范工作。但还存在一些不足之处：自己对各项规章制度和操作规程的学习和理解不够深入，对各项规章制度和操作规程只注重于一般要求、一般学习，不善于做深入细致的理解和具体落实。三、能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节