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风险防范在心中--合规提升年稿件

第一篇：风险防范在心中--合规提升年稿件风险防范在心中在总行相关部门的宣传、组织和动员下，全行开展了一系列依法合规经营专题教育活动，作为基层网点主管内控建设、安全保卫和优质文明服务工作的办公室综合岗，我深入地参与了这次学习活动。通过此次活动，我进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作理念，更加明确了作为办公室综合岗的责任所在。通过学习总行下发的合规经营文件，我认识到违规经营、案件高发的危害性和依法合规经营对我行经营管理的重要性、紧迫性，也清醒地看到当前金融业内控管理工作所面临的严峻形势。作为一名基层综合岗工作人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则和正确发展方向的保证，也是金融企业自我发展、自我保护和防范金融风险的根本所在。以下是我在学习相关内控制度和管理办法后的几点心得体会：一、提高个人思想素质，增强合规经营理念。为了贯彻落实总行关于合规经营的各项规定，从源头上杜绝违规行为的发生，我认真学习了总行下发的文件和相关法律规章制度，深刻认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，并增强了风险防范意识和自我保护意识。二、增强制度执行力，提高员工安全防范意识。执行力的形成不是一朝一夕的事，我们只有养成诚实、守信、正直、审慎的经营理念，树立基层主动报告合规风险的作风，及时排查合规风险隐患，通过评价纠正机制对存在事务问题进行改进，才能形成全员尊重规则、严守规则并恪尽职守的合规氛围。信基路支行每周四组织员工学习法律法规、规章制度，加强思想教育，并定期进行安全保卫演练，做到防患于未然。三、加强内部控制。从近几年来金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”，有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反映出内控管理存在的漏洞。正是制度的不完善才导致一些人有机会钻空子，从而给国家的资金造成损失。我们每个工作岗位都应该吸取教训，不断完善各项规章制度，并将内控管理作为风险防范的前提条件，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，保证各项业务开展在规章制度的约束之内进行。作为办公室综合岗，肩负着配合各个岗位工作顺利进行的重要责任，我始终坚持落实总行制度在这个岗位上设置的内控环节，根据上级要求及业务发展需要，制定和实施本支行的工作计划，严格执行内审工作的具体操作办法和实施细则，在规章制度内完成领导交办的各项事务。第二篇：合规防范风险合规从我做起合规防范风险合规从我做起通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对“阳泉3.20案件”的批示，深刻领会到合规操作、合规守法、合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识：一、合规经营，防范风险。合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合规风险在其中基本处于核心位臵，它是导致或影响其他各类风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说，控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生，但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损失的程度。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的良性互动。其次，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续1竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营，能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎职等违纪、违规、违法、违德行为，合规能够保护银行管理者和广大员工健康成长，以激发和成就其奉献社会、报效祖国、服务单位、提升自我的人生价值。二、合规操作，人人有责。合规是商业银行减少案件的必要前提透过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章操作的典型事例。在一些基层机构，出于经办人员业务不熟练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基本的甚至重要的规章制度得不到落实。“十案十违章”的警示，并不是危言耸听。如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那么可以反证：只要合规守法，一定可以减少案件频发。违章违纪违法即是害人害己害行。目前，大案要案频发已到了岌岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松懈。为此，坚持对每一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守法、遵章守纪的教育，