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领导干部谈合规--合规创造价值（xiexiebang推荐）

第一篇：领导干部谈合规--合规创造价值（xiexiebang推荐）合规创造价值—————访中国民生银行副行长邵平先生2005年，上海银监局出台了《上海银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》，要求在沪商业银行法人银行、分行等金融机构组建合规部门，建立有效管理合规风险的运行机制，促进银行全面风险管理体系的建立，以确保银行安全稳健运行。2005年10月24日，中国银监会主席刘明康在上海银行业首届合规年会上对上海银行业加强合规风险管理机制的工作给予了充分肯定，并明确提出将在全国推广上海的经验和做法。2005年下半年，中国民生银行上海分行在业内率先启动合规风险管理机制建设项目。经过半年多的努力，合规风险管理机制建设项目已顺利完成，并得到监管当局的充分肯定。2006年4月初，民生银行上海分行宣布合规风险管理体系正式运行。本报记者专程就合规风险管理的有关情况对中国民生银行副行长、上海分行行长邵平先生进行了专访。建立“合格的规”记者：“合规”已成为近两年来银行界的一个热门话题，请您谈谈对“合规”和“合规风险管理机制”的理解。邵平：你说得没错，这两年“合规”的确是一个很热门的话题，这可能与美国的萨班斯法案出台有关吧。去年4月，巴塞尔委员会正式发布了《银行合规与合规部门》，对银行合规风险管理提出了由十项原则构成的合规风险管理框架。上海银监局也在去年出台了《合规指导意见》，合规风险管理近来越来越引起各方的高度关注。谈到合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。我认为，概括起来说，“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。“合规风险管理机制”是指银行有效识别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的循环过程”；同时，“有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是银行安全稳健运行的重要基础”。从上述的概念中我们知道，建立一个合规风险管理机制起码要做两件事，一是建立一个“合格的规”，二是保证银行的各项活动的开展持续“符合”所制订的“合规的规”。说起建立一个“合格的规”，看似容易，深究起来才发现绝非易事。一般说来，“规”是指规章制度，而规章制度应与法律法规和监管要求、银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、发展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、流程IT化程度和能力、绩效考核和激励机制等因素相匹配，并且应随着上述因素的不断变化而动态的调整和保持。这样看来，“合规”绝不仅仅是一个制度建设问题。如果“规”本身不充分、不系统或者没有得到及时修订，就会使银行在客观上处于违规的尴尬境地。至于如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守，并且保证这个“规”自身还能够被及时加以修改和完善，这也需要有一套机制保证才行，这就是“合规风险管理机制”的任务了。因此，要切实建立合规风险管理机制，就必须从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化银行的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在银行日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。民生合规风险已迈上新台阶记者：请您谈谈民生银行上海分行为何在上海银监局出台《合规指导意见》之后，即刻启动合规风1险管理体系建立项目？邵平：今年是中国民生银行成立10周年，也是民生银行上海分行成立10周年。这些年民生银行无论是业务规模还是赢利能力都取得了引人注目的跨越式快速发展。与此同时，我们也始终在探索一条能够与快速发展相匹配的银行管理模式（尤其是合规风险管理模式）。银行在向客户提供金融服务的同时，自身面临着各种金融风险。银行业务的发展过程同时也是银行风险管理的发展过程。如何在业务发展与风险管理之间找到动态平衡点是银行始终需要面临的重要课题。这些年来，民生银行上海分行的风险管理工作经历了以下三个阶段：成立初期的业务管理阶段、业务规模达到一定程度后的以重点区域风险管理为主的反应型风险管控阶段、基于流程管理的体系化合规管理阶段。2001年以前，上海分行的风险管理尚处在分行成立初期的业务管理阶段。这时管理基础相对薄弱，管理工作特别是风险管理的水平和能力滞后于业务的发展，留下了一定的风险隐患。2001年，上海分行召开了首次管理工作会议，通过排查隐患和薄弱环节，统一思想认识，采取了多项风险查处与管控