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风控会议制度

第一篇：风控会议制度风控会议制度风控会议的主要形式有：风控专题会议、风控联席会议、担保公司股东风控会议、集团公司风控部和担保公司有关风控内容的会议。一、风控专题会议1、会议参加人员。主要有：董事长、总裁、副董事长、集团公司各部总经理、各子公司总经理、沪杭担保公司和中杭担保公司总经理等。2、会议内容。主要是：研究部署集团公司涉及风控全局性、关键性的重要工作；研究、解决风控工作重大、重要问题。3、会议时间。原则上每年年初定期召开一次，另根据实际需要不定期召开。二、风控联席会议1、会议参加人员。主要有：集团公司风控部总经理、副总经理，杭州湾担保公司、沪杭担保公司、中杭担保公司、杭州湾物流公司、杭州湾经营管理公司副总经理。注：会议由集团公司风控部负责召集。2、会议内容。主要是：交流、沟通风控有关信息和风控工作开展情况；研究、解决风控具体问题，协调集团公司和各子公司、担保公司的风控工作。3、会议时间。原则上每季度定期召开一次；另根据实际需要不定期召开。三、担保公司股东风控会议该会议涉及沪杭担保公司和中杭担保公司。1、会议参加人员。主要有：沪杭担保公司、中杭担保公司的主管和股东。注：该会议由沪杭担保公司和中杭担保公司分别召集。2、会议内容。主要是：通报本公司风控工作的开展情况，研究、解决事关股东切身利益的风控问题。3、会议时间.。原则上每年定期召开一次；另根据实际需要不定期召开。四、集团公司风控部和担保公司有关风控内容的会议1、会议参加人员。主要有：集团公司风控部和担保公司领导、各部门负责人和有关人员。注：会议由集团公司风控部、各担保公司分别召集召开2、会议内容。主要是：对本公司、部门的风控工作作出计划、安排；通报本公司、部门风控工作开展情况；研究、解决实际工作中遇到的风控问题。3、会议时间。原则上每月召开一次；另根据实际需要不定期召开。第二篇：风控制度****基金管理有限公司风险控制制度****基金管理有限公司风险控制制度（经2011年3月17日****基金管理有限公司风险控制制度****基金管理有限公司风险控制制度（五）相互制约原则：公司在内部组织结构的设计上应形成相互制约的机制，通过不同岗位之间的制衡减少风险的发生；（六）防火墙原则：公司基金投资业务和自有资金投资业务应进行隔离，投资决策、交易执行和清算交割、基金会计和公司会计、基金投资和专户理财等重要业务岗位应严格分离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，应执行严格的批准程序和监督措施；（七）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的风险控制效果。****基金管理有限公司风险控制制度****基金管理有限公司风险控制制度****基金管理有限公司风险控制制度（一）投资决策委员会、投资总监和基金经理及其相应受托人必须依据投资管理制度的规定，在相应的授权范围内按照规定的决策程序进行投资审查、决策，严禁个人决策、随意决策或越权决策，最大限度地避免投资决策风险；（二）投资决策委员会定期召开会议，研究宏观经济形势和市场状况，确定下一阶段投资策略，制订资产分配比例，控制基金市场风险；（三）基金经理按照投资决策委员会讨论决定的资产配置计划，在权限范围内制订基金投资组合方案并对其投资行为负责。基金经理超越权限的操作必须事前经投资总监、投资决策委员会审批，避免由于基金经理个人的失误导致基金投资出现重大损失。（四）中央交易室应建立门禁制度，禁止非交易室成员进出中央交易室，切实保障交易执行过程的独立性、保密性；（五）除交易员以外任何人不得进行交易，同时依据业务授权管理规定，对交易员的交易系统操作权限予以设定，避免交易员越权操作给基金投资带来风险；每日的交易指令以及交易修改指令必须经基金经理确认，防止交易员越权操作风险；（六）对反向交易、关联交易等根据不同情况进行严格的审批和禁止，对同向交易必须保证公平交易的原则；（七）所有投资行为必须通过专门的交易系统实施，系统中应设置法规和基金合同规定的各项风控参数，参数调整和变更应由监察稽核部门实施；（八）对银行间债券交易等场外交易，必须对债券信用风险、交易对手风险、交易价格偏差进行严格控制，必须密切关注货币基金各项风险指标；（九）对外部研究机构提供的信息，应对其全面性、及时性、真实性、完整性、准确性进行分析，避免虚假外部信息给基金投资带来损失；（十）实行严格的股票池管理和研究报告评价制度，保证研究工作质量；（十一）核心股票池和重点投资的股票应建立严格的跟踪和评级调整；（十二）定期对公司各基金的投资风格、投资绩效和风险水平进行分析和评估；（十三）监察稽核部门实施的合规性监控贯穿始终，发现问题应及时通知基金经理和投资总监，确保各种投资比例及投资范围符合法律法规的规定及基金合同的约定。****基金管理有限公司