2022年理财规划师投资规划测试题一.doc

用户名：退出修改密码位置：首页>>我的学习平台>>在线测试>>班级试卷试卷详细二级专业第三章投资规划测试题一（第五版教材）试卷类型：课后测试试卷题数：42题试卷总分：100分您的答卷时间：2013-9-1722:21:49本试卷合格分数为60.00分，共5人达标；您的得分为2.00分，当前排名9位，没有达标，请加强学习。一、单项选择题，每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分共35题题目：第1题(ID:26934)在进行投资规划的时候，理财规划师需要根据客户的基本信息初步编制的基本财务表格包括（）。选项：A客户的个人资产负债表、客户个人收入支出表[考点精析24627]B客户的个人资产负债表、客户目前支出结构表C客户的个人收入支出表、客户现有投资组合细目表D客户的投资偏好分类表、客户投资需求与目标表正确答案：A您的选择：A结果判断：参考解析：本题考查的是根据客户基本信息初步编制的基本财务表格，主要包括客户个人资产负债表、客户个人收入支出表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。题目：第2题(ID:26938)关于理财规划师分析宏观经济形势的说法，不正确的是（）。选项：A理财规划师不仅要对客户的财务状况等个人信息进行分析，还需要考虑客户所处的宏观经济环境B即使经济环境不同，理财规划师为同一个客户制定的理财方案也应该完全相同[考点精析24629]C投资预期和投资收益是投资规划中需要考虑的重要因素，而宏观经济运行则会在基础层面上对这些因素进行影响D为了提供优质的投资规划服务，就需要理财规划师对客户所处地区的宏观经济形势进行分析和预测正确答案：B您的选择：结果判断：参考解析：在不同的经济环境下，理财规划师为同一个客户制定的理财方案可能会完全不同。题目：第3题(ID:26939)关于分析客户的风险偏好状况，说法不正确的是（）。选项：A客户的风险承受能力和风险偏好状况是千差万别的B只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划C如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师也完全可以为客户制定一个进取型的投资组合[考点精析24631]D客户的风险偏好类型是理财规划师为客户制定投资理财规划方案时的一个依据正确答案：C您的选择：结果判断：参考解析：客户的投资规划必须建立在确保财务安全的基础之上，因此必须考虑客户的风险承受能力。如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师为客户制定的投资组合就要选择一个适中的投资风险水平。题目：第4题(ID:26942)下列不属于客户收入支出表中经常性收入的是（）。选项：A工资薪金B奖金C红利D捐赠[考点精析24632]正确答案：D您的选择：结果判断：参考解析：本题考查的是出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对客户经常性收入部分，即客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。题目：第5题(ID:26946)客户的投资目标中，中期目标一般指需要（）年能实现的愿望。选项：A1～5B1～10[考点精析24634]C1～15D1～20正确答案：B您的选择：结果判断：参考解析：本题考查的是投资目标的划分：中期目标是指一般需要1～10年才能实现的愿望。题目：第6题(ID:26949)确定投资目标的原则不包括（）。选项：A投资目标要具有可行性B投资期限要明确C投资规模要尽可能大[考点精析24634]D投资目标要兼顾不同期限和先后顺序正确答案：C您的选择：结果判断：参考解析：确定投资目标的原则有：投资目标要具有现实可行性；投资目标要具体明确；投资期限要明确；投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性；投资目标要与客户总体理财规划目标相一致；投资目标要与其他目标相协调、避免冲突；投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序。题目：第7题(ID:26954)小贾计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就表示客户要投资于流动性比较强的资产，那么理财规划师不应推荐的资产是（）。选项：A现金B活期存款C银行支票存款D艺术品[考点精析24634]正确答案：D您的选择：结果判断：参考解析：本题考查的流动性是指某种资产迅速地转变为现金而不遭受损失的能力。通常用立刻将资产销售出去时的价格折扣幅度来衡量流动性。现金和银行支票存款的流动性最高，股票和债券的流动性较差，而房产和艺术品等资产的流动性最差。因此在流动性需求较大的时候不能推荐流动性差的资产。题目：第8题(ID:26975)（）指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。选项：A远期外汇交易[考点精析24687]B掉期外汇交易C外汇期货交易D外汇期权交易正确答案：A您的选择：结果判断：参考解析：本题考查远期外汇交易的概念。远