银行合规工作管理办法（★）第一篇：银行合规工作管理办法银行合规工作管理办法试行第一章总则第一条目的为建立有效的合规风险管理机制保障我行依法合规经营符合外部监管机构监管要求维护我行声誉根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等有关规定制定本办法。第二条合规定义本办法所称合规是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则包括银行规章制度、操作规程等内部规范相一致。本办法所称法律、规则和准则是指适用于商业银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规

一吃****新冬

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2025-08-28

银行反洗钱宣传活动工作总结（最终版）第一篇：银行反洗钱宣传活动工作总结（最终版）银行反洗钱宣传活动工作总结根据《ⅩⅩ农村商业银行〈反洗钱法〉颁布十周年主题宣传活动实施方案》的通知的要求，营业部结合反洗钱工作实际，采取有力措施，积极营造良好的反洗钱社会氛围，全面提升全行员工反洗钱意识，确保反洗钱各项义务的有效履行。一、领导重视、精心组织。营业部领导对本次反洗钱十周年主题宣传活动高度重视，认真部署、周密安排，成立了以营业部主任汤豪杰为组长的反洗钱宣传活动领导小组，营业部副行长许乔为副组长，其他员工为小组成员，

一条****涛k

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2025-08-28

银行合规检查管理办法第一篇：银行合规检查管理办法XXXX农村商业银行股份有限公司合规检查管理办法第一章总则第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。第二章职责与权限第五

一吃****春晓

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银行卡纠纷答辩状正文：银行卡纠纷答辩状银行卡纠纷答辩状银行卡纠纷答辩状1答辩人：法定负责人：住所地：被答辩人：住所地：被答辩人诉答辩人借记卡纠纷一案，答辩人依据本案事实和相关法律，现提出答辩意见如下：答辩事项：答辩人请求人民法院依法驳回被答辩人不合理且不合法的诉讼请求。事实与理由：一、被答辩人证据不足，不能证明起诉状所述待证事实，被答辩人诉讼请求应不予支持。被答辩人提交的证据可分为三组，第一组为邮政储蓄绿卡对账单、活期明细、短信，该组证据仅能证明交易卡号末四位3404的邮政储蓄绿卡于______年____

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银行卡业务管理办法（模版）第一篇：银行卡业务管理办法（模版）【颁布日期】1999.01.05【实施日期】1999.03.01【失效日期】【颁布单位】中国人民银行【文号】银发[１９９９]１７号【时效性】有效【分类号】239181199901【内容分类】信用卡银行卡业务管理办法（２００１年１０月１起施行的《中国人民银行关于调整银行卡跨行交易收费及分配办法的通知》将本文第二十五条、第二十六条废止）第一章总则第一条为加强银行卡业务的管理，防范银行卡业务风险，维护商业银行、持卡人、特约单位及其他当事人的合法权益，依

文库****坚白

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银行反洗钱工作探讨第一篇：银行反洗钱工作探讨银行反洗钱工作探讨世纪80年代以来，洗钱犯罪日益猖獗并在世界范围内迅速蔓延。据估计，全世界每年非法洗钱的数额高达1万亿至3万亿美元，相当于全世界国内生产总值的2%至5%，我国每年也有2000亿元人民币左右。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的洗钱方法,具有较强的隐蔽性｡一是即可利用现金存取等传统业务,也可通过资金借贷､票据融通等新兴业务实施犯罪｡二是存在于货币市场,也存在于资本市场｡三是有绕过金融机关相关规定的洗钱行为,也有金融机构内外勾结｡一、洗钱犯罪的定义与危

一只****iu

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银行授权特点（最终版）第一篇：银行授权特点（最终版）商业银行柜员指纹登入和授权系统一、应用背景在目前银行的业务系统中，绝大部份交易是在终端上完成的。柜员在进入系统前，必须输入用户ID以及?个人密码。“用户ID+密码”作为对人员的身份认证手段，在进入系统时实现对操作者的认证，“用户ID”的载体主要用IC卡、磁卡等，这些方法的特点都是认物不认人，失去了身份鉴别的实际意义，安全性受到挑战。最新的指纹识别系统利用人体指纹唯一性和不变性的特点，以指纹作为身份识别的特征，真正做到了认人不认物，很好地解决了安全性.识别

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银行内部题库-银行业监管指引和办法[大全]第一篇：银行内部题库-银行业监管指引和办法[大全]银行业监管指引和办法一、单选题1.判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的()。A.未来利润B.未来应收账款C.未来现金流量D.融资能力答案C2.小企业授信工作人员应在授信业务活动中声明是否为授信申请人的()。A.亲属B.亲人C.合伙人D.关系人答案D3.商业银行应在风险可控的前提下，建立()的小企业授信、授权机制。A.同质化B.市场化C.差别化D.灵活化答案C4.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业

猫巷****提格

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银行内部题库-票据法（优秀范文五篇）第一篇：银行内部题库-票据法票据法一、单选题1.持票人行使的票据权利有（）A.向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权B.请求退回货款和财物的权利，包括货款和财务请求权和追索权C.请求央行支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权D.请求保险人支付票据的权利，包括付款请求权和追索权。答案A2.支持票据运行的基本经济环境是（）A.商品经济环境B.法制经济环境C.市场经济环境D信用经济环境答案D3.票据金额的规范记载（）A.只记载中文大写，数码可有可无B.

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银行内控案件材料第一篇：银行内控案件材料筑牢防线保安全合规经营促发展（二O一二年七月）沧州银行近年来，我行以“人平安、钱安全、资金财产无风险”为总目标，以打造“平安银行”为载体，以“理人、理事、理思想”为抓手，坚持合规经营不动摇，狠抓基础性工作，不断提高风险防范管理水平，努力构建案件防控长效机制,推动了各项工作稳健、高效、可持续发展。一、强化安全理念思想是行为的先导，只有树立正确的安全理念，才能自觉地落实到行动中。我们认为，安全是发展的前提和基础，没有安全做保证，就不可能实现发展。特别是我们城商行规模小，

思洁****爱吗

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银行内控与法律合规部工作总结内控与法律合规部工作总结2020年，分行内控与法律合规部以“4+1”方案和若干意见为主导，做实各级管理者内控管理履职行为，加强诉讼管理助力不良清收、识别法律风险促进业务发展，全面推进我行各级内控案防与合规管理工作。截止11月30日，共完成MAP、G-MAP数据核查7095笔，共发现问题104个，对114家机构开展了飞行检查；完成银保监和省行下发的各类异常数据专项排查21054笔；及时纠正员工异常行为189个；共计问责696人次，其中重处理16人次。组织实施203人次的离任审计工

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银行会计核算办法_递延所得税第一篇：银行会计核算办法_递延所得税XX银行递延所得税核算办法第一章总则第一条为真实核算我行经营成果，保持稳健经营和持续发展，规范我行所得税费用的会计核算，实现按照资产负债表债务法确认我行递延所得税资产和负债，正确计算我行所得税费用和应交所得税，依据《企业会计准则第18号――所得税》及对应的应用指南、《中华人民共和国企业所得税法》及《中华人民共和国企业所得税法实施条例》之相关要求，制定本核算办法，以满足财务报告信息披露需要。第二章主要定义第二条本核算办法所称所得税费用包括递延所

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银行会计核算办法_理财业务第一篇：银行会计核算办法_理财业务XX银行理财业务会计核算办法第一章总则第一条为规范XX银行个人理财业务的会计核算，促进理财业务健康有序发展，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》、《企业会计准则》及其应用指南以及其他有关法规，结合我行实际情况，制定本核算办法。第二条本办法的会计核算范围包括我行向客户提供非存款类综合理财服务时所涉及的各类理财计划，如我行的“财富宝”系列理财产品以及其他同类理财产品。第二章主

觅松****哥哥

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银监办发【2011】206号第一篇：银监办发【2011】206号中国银行业监督管理委员会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知(银监办发[2011]206号)各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：近期，不法分子利用银行承兑汇票进行欺诈活动及伪造变造银行承兑汇票的案件有明显反弹趋势，山西、江苏、河南、深圳等地相继出现了与银行承兑汇票有关的案件风险。为进一步强化银行承兑汇票业务的管理，防范案件风险，现作如下风险提示：一、各银行业金融机构要充分认识并高度重视银行票据业务中存在

春波****公主

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银行员工违规处理办法的学习心得第一篇：银行员工违规处理办法的学习心得银行员工违规行为处理办法学习心得近段时间，我和大家一起深入学习了《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》，并利用工作之余，结合自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：一、通过对两个办法的集中学习，看到了总行惩戒违规行为的决心和力度，从内心更深刻的认识到，在从事日常工作的每一天、每一个环节，都必须在业务合规操作的要求下进行，决不能存在以感情代替制度，以相互信任代替约束监督，也不能单纯

慧娇****文章

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银监发〔2003〕10号农村商业银行管理暂行规定第一篇：银监发〔2003〕10号农村商业银行管理暂行规定农村商业银行管理暂行规定银监发〔2003〕10号目录第一章总则第二章机构的设立第三章股权设置第四章组织机构第五章经营管理第六章机构变更与终止第七章罚则第八章附则第一章总则第一条为保护农村商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范农村商业银行的行为，加强监督管理，保障农村商业银行的稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。第二条农村商业银行是由辖内农民、农村工商

星菱****23

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银监办法[2010]309号第一篇：银监办法[2010]309号2010.10.13《中国银监会办公厅关于做好下一阶段地方政府融资平台贷款清查工作的通知》银监办发〔２０１０〕３０９号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据银监会２０１０年第三次经济金融形势通报分析会的工作要求，为全面落实《关于地方政府融资平台贷款清查工作的通知》（银监办发〔２０１０〕２４４号）“六步走”工作安排，

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银发〔1999〕281号中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知第一篇：银发〔1999〕281号中国人民银行关于印发《银行信贷登记咨询管理办法(试行)》的通知天津津南村镇银行有限责任公司关于接入个人征信系统的申请中国人民银行天津分行征信中心：我行是由天津银监局批准，由包商银行作为主发起人，与天津津南城市建设投资有限公司、天津北信投资担保有限公司、天津市南洋建筑工程公司和北方国际信托股份有限公司4家企业股东及一位自然人股东共同设立的津南区首家新型农村金融机构，注册资金1亿元人民币。主要

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银监令【2010】5号信托公司净资本管理办法(2010824).第一篇：银监令【2010】5号信托公司净资本管理办法(2010824).信托公司净资本管理办法中国银行业监督管理委员会令2010年第5号《信托公司净资本管理办法》已经2010年7月12日中国银行业监督管理委员会第99次主席会议通过。现予公布，自公布之日起施行。主席刘明康二〇一〇年八月二十四日信托公司净资本管理办法第一章总则第一条为加强对信托公司的风险监管，促进信托公司安全、稳健发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托

春景****23

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银企对账管理办法及操作规程[五篇材料]第一篇：银企对账管理办法及操作规程安徽省某市、县农村信用联社银企对账系统管理办法及操作规程第一章总则第一条为了建立健全霍邱农村信用联社(以下简称“本社”)对账机制，防范结算风险，提高银企对账工作效率和质量，根据《安徽省农村合作金融机构银企对账系统管理办法（讨论稿）》、《人民币银行结算账户管理办法》等有关制度，制定本办法。第二条本办法所称对账账户包括单位定期存款、单位通知存款、单位活期存款、同业存款、保证金存款和本行内部往来的存款账户。第三条本办法所称银企对账系统（以下

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