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银行内控与法律合规部工作总结

内控与法律合规部工作总结2020年，分行内控与法律合规部以“4+1”方案和若干意见为主导，做实各级管理者内控管理履职行为，加强诉讼管理助力不良清收、识别法律风险促进业务发展，全面推进我行各级内控案防与合规管理工作。截止11月30日，共完成MAP、G-MAP数据核查7095笔，共发现问题104个，对114家机构开展了飞行检查；完成银保监和省行下发的各类异常数据专项排查21054笔；及时纠正员工异常行为189个；共计问责696人次，其中重处理16人次。组织实施203人次的离任审计工作，其中基层机构负责人207人次、分行中层49人次、分行行长室成员离任自查2人；完成自主完成触发式RACA评估项目3个，参与省行条线部门RACA评估项目5个；新设KRI风险监控指标2个；制度修订4个，废止1个；完成5条权限的机构授权调整、17个部门主任及分管行长的岗位授权调整以及配合省行梳理江阴、宜兴支行升格后的权限。一、2020年整体工作开展情况：（一）牵头全行内控案防工作，逐步提升条线内控管理意识。（1）以全面审计为契机，从进场前自查、现场检查中的沟通交流、离场后的剖析整改，通过全流程的检查应对，有效推动分行业务条线对业务自查，借助整改将再次推进条线的内控管理意识。一是牵头全面审计进场之前的自查工作，做到早发现问题、早整改；二是做实全面审计现场检查的协调跟踪，督促条线做好配合，及时了解检查进度向行领导汇报；三是强抓审计发现问题整改落实，制定《2020年无锡分行全面审计发现问题整改工作总体方案》，依托风控会审议各条线部门整改方案，全力推进全面审计问题成因剖析，指导分行部门“举一反三”的系统整改，有效压实一道防线内控案防管理工作。（2）牵头各业务条线内控检查实施，结合“飞行检查”方式的运用，今年分行的内控检查网点覆盖率、条线部门内控检查问题发现率得到真正的提升，有效地推进条线内控检查工作质效提升。在分管副行长带领下，全年分行7个部门对辖内114家机构开展了飞行检查，共发现问题27个；及时制止员工虚增“来聚财”交易、虚增商户活跃率、违规利用银行卡套利、代客保管客户资料等，针对检查发现的问题及督促整改、发起违规问责，并向分行条线部门进行工作提示。（二）尝试专项数据分析，逐步自主开展员工异常交易排查。自全面承接员工行为管理工作以来，在常态化开展员工异常行为排查的同时，2020年全辖共排查了员工2575人次，及时制止违规行为189人次。（1）依托数据驱动机制，开展重点领域专项异常交易排查。在查深查准省行下发的各类异常数据基础上，尝试开展分行专项数据分析，围绕高风险业务，跟踪员工易分期资金用途，验证联网核查未核查业务，分析员工异常贷款业务等，锁定高风险机构、人员，深入现场访谈和核实，及时纠正员工擅自改变易分期资金用途，客户身份信息核实不到位等违规问题。（2）尝试联动外部监管，拓展员工异常交易排查。通过日常沟通充分取得监管部门的支持，尝试利用银保监EAST系统数据，开展员工异常行为排查。在此基础上，积极配合监管部门制定数据筛选思路，成功从监管部门获取员工异常交易数据，8个预警模型共计282笔。排查发现部分员工在他行申请的贷款资金流向不合规，个别员工违规经商等。通过专项排查，做深做实，及时发现苗头性问题；及时有针对性地强化员工、特别是关键岗位人员的合规教育引导，有效地防范员工从无心之过向有心之错的发展，确保守住职业底线。按照“4+1”风险管控方案要求，积极推广省行员工内控信息报告系统，多渠道快捷收集员工内控信息，严格执行保密原则，为此我部协助省行开发“员工内控信息报告系统”，包括员工异常行为排查系统和案防信息管理系统，案防信息管理系统已于11月4日投产使用。（三）全面承接问责工作，逐步形成规范的问责体系。今年以来，法规部边学边教，与分行各业务条线一起逐步将问责工作做全做实，通过各类审计问责、专题培训、省分行问责检查，逐步规范了我行问责工作；分行问责委员会平稳运行，依法合规、扎实准确开展问责工作。同时还注重做好后半篇文章，编制案例集进行学习巡讲，共下发案例集2次，案例22篇，开展案例巡讲5场，对1380人次进行警示教育，做到真正“问责一个、警示一片”。（四）内控管理深入基层，逐步夯实支行内控管理基础。（1）严格落实班子基层挂钩机制，督导各层各级关注基层内控案防。利用分行行办会，学习基层案防联系文件要求，协助行领导了解网点基本情况，及时通过联系表了解基层内控存在的问题，收集基层对分支行的管理需求。及时将收集信息通报部门和支行，督促分支行加大对网点的支持和帮助。截止11月30日，分行10位行领导采取内控检查、员工访谈、调研走访等形式，深入106家基层机构，对网点负责人六必做、员工管理、客户信息管理、现金管理等案防重点，进行检查和辅导，关心帮助