银行内部题库-银行业监管指引和办法[大全].docx

银行内部题库-银行业监管指引和办法[大全]

第一篇：银行内部题库-银行业监管指引和办法[大全]银行业监管指引和办法一、单选题1.判断借款人的还款能力，贷款人应当直接关心的是借款人的()。A.未来利润B.未来应收账款C.未来现金流量D.融资能力答案C2.小企业授信工作人员应在授信业务活动中声明是否为授信申请人的()。A.亲属B.亲人C.合伙人D.关系人答案D3.商业银行应在风险可控的前提下，建立()的小企业授信、授权机制。A.同质化B.市场化C.差别化D.灵活化答案C4.商业银行应建立小企业授信管理部门和专业队伍。小企业授信业务应实行()制，坚持双人进行业务调查。A.双人负责B.客户经理C.行长负责D.风险可控答案B5.客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的（），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。A.资产负债表和利润表B.利润表和现金流量表C.资产负债表和现金流量表D.资产负债表、利润表和现金流量表答案C6.商业银行应建立小企业授信工作尽职评价制度及()，明确规定各授信部门、岗位的职责和尽职要求，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。A.授信审批流程制度B.授信审批责任制度C.相应的权力与义务D.相应的问责与免责制度答案D7.商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.股东大会B.理事会C.董事会D.监事会答案C8.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的()体系，实行统一法人管理和法人授权。A.授权B.授权和授信C.授权和转授权D.授信和转授信答案A9.商业银行应当建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点，对柜台办理的业务实行复核或事后监督把关，对重要业务实行（）的制度，对授权、授信的执行情况进行监控。A.行长负责B.受权人负责C.领导集体负责D.双签有效答案D10.商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当由上一级内部审计部门负责，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当由（）负责。A.监事会B.董事会C.股东大会D.董事会或监事会答案B11.商业银行在办理代客资金业务时，应当了解客户（），向客户充分揭示有关风险，获取必要的履约保证，明确在市场变化情况下客户违约的处理办法和措施。A.风险承受能力B.从事资金交易的权限和能力C.认可的资金损失底线D.诚信度答案B12.商业银行应当认真遵循“了解你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对（）的鉴别能力，防止犯罪分子进行洗钱活动。A.可疑资金B.不法交易C.可疑交易D.异常资金往来答案C13.商业银行发行借记卡，应当按照（）规定开立账户。A.实名制B.个人结算账户开立C.个人账户开立D.储蓄管理答案A14.商业银行开办保管箱业务，应当在场地、设备和处理软件等方面符合（），对用户身份进行核验确认。A.商业银行标准B.公安机关标准C.国家安全标准D.国家安检标准答案C15.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和（）制度。A.带薪休假B.强制休假C.岗位交流D.轮岗答案B16.集团客户授信风险暴露后，商业银行在对授信对象采取清收措施的同时，应特别关注集团客户（）。A.内部关联方之间的关联交易B.内部关联方之间的资产转移C.内部关联方之间的攻守同盟D.内部关联方共同逃废债行为答案A17.商业银行通过信贷管理信息系统应能够有效识别集团客户的各关联方，能够使商业银行（）共享集团客户的信息，能够支持商业银行全系统的集团客户贷款风险预警。A.总行B.总行和一级分行C.各个机构D.总行职能部门和一级分行职能部门答案C18.商业银行在给集团客户授信前，应通过查询贷款卡信息及其他合法途径，充分掌握集团客户的负债信息、关联方信息、对外对内担保信息和诉讼情况等重大事项，防止对集团客户()。A.多头授信B.过度授信C.不适当分配授信额度D.授信逆程序操作答案B19.商业银行对客户调查和客户资料的验证应以（）。A.实地调查为主B.间接调查为主C.实地调查为主、间接调查为辅D.间接调查为主、实地调查为辅答案C20.商业银行应（）授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求。A.设立独立的B.按工作需要设立C.按本行实际设立D.按照工作重要性和复杂程度设立答案A21.商业银行授信管理工作中，客户资料如有变动，商业银行应要求客户（），进一步核实后在档案中重新记载。A.提供法律依据B.提供书面报告C.提前归还贷款D.取消授信额度答案B22.银行业金融机构内部审计人员原则上按员