《基金法律法规》考前模拟卷02.doc

《基金法律法规》考前模拟卷021、合规管理部门对（）负责。A、总经理B、董事会C、督察长D、监事会正确答案：A【专家解析】合规管理部门对总经理负责。2、长期以来，我国居民的主要理财方式是()。A、投资B、保险C、货币储蓄D、股票正确答案：C【专家解析】长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。3、()是现在金融体系的两大运作载体。A、期货市场和股票市场B、基金市场和股票市场C、股票市场和债券市场D、金融市场和金融服务机构正确答案：D【专家解析】金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。4、基金销售市场细分的原则不包括（）A、准入原则B、可测原则C、成长原则D、识别原则和利润原则正确答案：A【专家解析】基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则5、从公司层而看，美国资产管理机构不包括()。A、专业资产管理公司B、银行C、保险公司D、证券公司正确答案：D【专家解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括：①银行；②保险公司；③专业资产管理公司。6、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A、专业性原则B、协调性原则C、独立性原则D、公正性原则正确答案：A【专家解析】专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。7、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A、主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B、主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券C、主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的D、主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具正确答案：C【专家解析】根据证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金所规定的的为混合基金。8、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A、中国证监会及相关派出机构B、证券业协会C、董事会D、基金业协会正确答案：A【专家解析】督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。9、目前,LOF的交易在()进行。A、指定代销网点B、登记结算公司C、上海交易所D、深圳交易所正确答案：D【专家解析】本题考查LOF份额的上市交易。10、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A、职业道德B、道德C、职业道德教育D、职业道德修养正确答案：C【专家解析】职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。11、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。A、证券业协会B、基金业协会C、中国证监会及其派出机构D、监控中心正确答案：C【专家解析】中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查，发现存在问题的，可以进行必要的指导。12、公开披露的基金信息不包括（）。A、证券投资业绩预测B、基金资产净值、基金份额净值C、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议正确答案：A【专家解析】公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；13、（）是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。A、证券投资基金法B、基金托管协议C、基金招募说明书D、基金合同正确答案：D【专家解析】基金合同是约定基金管理人、托管人和投资人权利义务的重要法律文件。14、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A、证券交易所B、基金托管人C、证监会D、基金份额持有人正确答案：B【专家解析】注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。15、目前,我国货币市场工具不可以由（）发行。A、证券公司B、政府C、金融机构D、信誉卓著的大型工商企业正确答案：A【专家解析】货币市场工具通常由政府、金融机构以及