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【银行业务工作总结】银行业务工作随笔【www.sxqingyun.com--工作总结】每一种职业都有自己的工作履历，以下就是来自随笔网小编为大家整理的银行业务工作随笔，欢迎阅读和借鉴。银行业务工作随笔【第一篇】：关于风控1、银行风控，不管是内控还是外部风险监管都又双叒叕~~越来越严格了。从2008年左右中行开户资料只需要身份证，到现在开户要填住址+风险提示表，再到现在人行2014-2016年客户集中整治年，客户信息完善真是必须要做到的了。没有来银行改资料的客户是真的会在未来1年内就被冻结资金哦。2、不同银行有不同奇葩规矩，比如：中行是打银行卡流水必须要本人啦，结售汇和ATM的银行对账算到小数点后三位防止黑客攻击软件盗取角分位余额啦；在工行就连拿社保卡都要上集中授权啦。。。等等。3、反洗钱相关的培训、人才培养制度越来越专业化、严谨化、立体化。不管是前台还是后台，不管是运营部还是清算部，都在不断加强与同业之间的交流。4、做事要有凭有据，在前台，要在摄像头下面留下影像方便日后查账；每个流程都要有条不紊地对接数字、代码。5、虽然银行大趋势确实是重后台，弱前台，物理网点不久就将消失的传说也一直有着科技的依仗，不过就算单纯从风控角度来看，物理网点消失的美梦也暂时不可能。中国目前大部分的银行在技术方面和监管方面真的不像大部分人想的一样可以很好地平衡起来。更何况中国在反洗钱的培训、监管机制上还有太长太长的路要走。6、p。s算是银行人普遍的一个性格吧，银行人普遍都比较谨慎偏内向，不太单纯愿意相信一些事情或者信任人，一定要有相关依据才能继续说下去。要知道很多“飞单”或者洗黑钱也是银行内部人干的。银行业务工作随笔【第二篇】：关于服务1、站在客户的角度，当然是喜欢亮堂的网点。所以各大行都在努力装饰自己的物理网点。比如广东省建行经常在网点完善修好不久之后又装饰；农行就更是直接自己出钱买门面；工行在各种自助机上下足了技术功夫；中行，那就呵呵了，经常被吐槽是小穷旧的地方。2、目前有越来越多的营销型支行开始向保险行业学习，而越来越多的经营型支行也开始不断从小网点里挖人才去站大堂，从而更好地分流客户和营销客户。可以说，对于基层，大堂经理和客户经理才是网点真正的核心。银行业务工作随笔【第三篇】：我国个人信用评分发展的情况发展的四个阶段很多人会认为芝麻分是我们国家第一个个人信用评分。这样理解可能是因为对我们国内的个人信用评分的发展并不是特别的了解。我一般把评分的发展划分为四个阶段，实际上在早期的金融机构（这个图上写的是商业银行），实际上在金融机构那边很多，除了商业银行，保险公司现在都有这样类似的信用评分，当然早期可能是以打分表的形式出现的。第二个阶段我主要是指试点的征信机构做的这样的评分，这是较早基于征信数据的评分开发的一个尝试。第三个阶段主要想介绍下人民银行征信中心作为全国统一的金融信用信息数据库开发评分的这样一个情况。他和前面的试点就不一样在于，试点基本上是基于一个城市或一个地区这样一个开发的评分。而人行征信中心开发的评分就覆盖了几乎是所有的有信贷业务的人群，是真正意义上的全国性的个人信用评分。第四阶段我想介绍下关于市场化的这些征信机构，包括芝麻、拉卡拉甚至包括京东等等这类机构评分的情况。银行业务工作随笔【第四篇】：评分卡制度商业银行评分早期是打分表（卡）形式，基本上是某一个特征对应某一个分数，比如说单位的性质，如果是国家机关对应给一个分数，事业单位也对应相应的分数，不同的单位性质对应不同的分数，这种形式就是打分表或打分卡形式。实际上，评分卡是通用称呼，评分都可以用评分卡形式表现。尽管现在都采用统计模型方法构建模型，但为了解释和使用方便，也都以评分卡的方式出现。有人说评分卡是落后的、早期的，而模型是先进的，这一点是不成立的。有的人认为这种方式不准，我个人不这样认为，这种评分卡很多是基于信贷员或风险经理的业务经验，不见得比模型的方式效果差。当然，这种评分卡可能存在一种问题，制定的标准执行上会因为个人的喜好而变，不像自动化的方式那么一致。所以在一致性和稳定性上可能存在一些问题，也会影响准确性。银行业务工作随笔【第五篇】：试点信用机构评分早期有两家试点的征信机构，一家是上海资信，上次在介绍征信也特别介绍过上海资信。上海资信是人民银行和上海市政府合作成立的征信试点机构，它采集上海的所有的金融机构金融信息，特别是信贷信息，包括上海市的一些政务方面的信息，如公积金和社保，它主要服务于上海市的所有金融机构。最早在02年的时候就开发了个人的信用评分，当时叫做个人综合信用管理评分，设的分值区间是-1000——1000，这个分值很有意思，它实际上相当于两个评分，但把它们放到一块去了，一个是-1000到0，这个分是针对跟金融机构尤其跟银行是没有打过交道人的评分；0到1000是给跟银