商业银行行长胜任力模型与绩效关系研究.pdf

金融论坛2011年第3期（总第183期）

商业银行行长胜任力模型与绩效关系研究

黄勋敬赵曙明

［摘要］本研究基于实证调查数据，通过路径分析探索了商业银行行长胜任力和绩效之间的相
互关系，并基于路径分析的结果提出了提升商业银行行长任务绩效和关联绩效的对策建议。研究结果
表明：商业银行行长的任务绩效受分析性思维与风险意识、开拓与主动性、成就导向、目标导向、执行
力等5种胜任力影响较大；团队意识与自我提升、责任感、组织协调、客户导向与服务意识是商业银行
行长提升关联绩效的关键驱动因素。鉴于行长胜任特征与其任务绩效、关联绩效之间的不同路径关
系，商业银行只有采取不同的激励培育方略，才能有效提升商业银行行长绩效。
［关键词］商业银行行长；胜任力模型；行为金融；任务绩效；关联绩效
［文章编号］1009-9190（2011）03-0016-07［中图分类号］F830.33［文献标志码］A

一、引言
20世纪80年代后期，行为金融学派运用经济心理学的成果，对金融市场的行为因素展开研究，掀起了行为
金融学的研究高潮，把研究视角从市场因素引向人的因素（Barberisetal.，2001）。在此背景下，构建金融行业胜
任力模型也随之成为研究的热点之一。
对于商业银行来说，作为领头羊的行长的作用无以替代。银行行长能否在其岗位上做出高水平的业绩，在
某种程度上直接决定着商业银行的发展成败。因此，商业银行行长与银行的生存和发展休戚相关，采用什么标
准来选拔和培育银行行长成为利益相关者关注的焦点。胜任力模型的研发为此提供了一个全新的视角（Mc－
Clelland，1973；时勘等，2002）。笔者曾用行为事件访谈技术（BehaviorEventInterview，BEI），并通过对不同绩效
行长胜任力的差异比较，构建了商业银行行长胜任力模型，包括9项鉴别性胜任力和13项基准性胜任力。9项
鉴别性胜任力是：资源配置意识、执行力、分析性思维、客户导向与市场意识、创新与开拓意识、组织协调和领导
能力、团队意识、公关能力和信息搜寻能力。13项基准性胜任力是：风险意识、成本意识、正直诚实、责任心、专业
知识、培养下属、明确的发展目标、学习能力、服务意识、成就导向、沟通技能、遵守规则、主动性（见表1）①。其中
行长基准性胜任力（ThresholdCompetencies）
表1商业银行行长胜任力模型
即行长共有的胜任力是指作为一名合格的行
行长组别胜任力
长，其工作需要的基准胜任力，这类胜任力是
鉴别性胜任力执行力分析性思维客户导向与市场意识
对行长的基本要求，属于合格性胜任力；鉴别
资源配置意识创新与开拓意识组织协调和领导能力
性胜任力则属于超越性胜任力（Differentiating团队意识公关能力信息搜寻
Competencies），对行长的工作绩效有较强的基准性胜任力风险意识成本意识正直诚实
预测能力和区分能力，据此能够区分出绩效责任心专业知识培养下属
优秀的行长和绩效普通的行长。这类胜任力明确的发展目标学习能力服务意识
能够有效地从一般行长中区分出绩效优秀的成就导向沟通技能遵守规则
行长，对行长具有甄别和筛选能力，所以优秀主动性

①关于“商业银行行长胜任力模型”的建构过程见《商业银行行长胜任力模型研究》（黄勋敬等），载于《金融论坛》2007年第7期。
［收稿日期］2011年1月5日
［基金项目］国家自然科学基金重点项目（70732002）。
［作者简介］黄勋敬，男，南京大学商学院工商管理博士后，中国工商银行广东省分行营业部，高级经济师，博士（广
州，510100），E-mail：[e-mail]；赵曙明，男，南京大学商学院院长、教授、博士生导师。

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黄勋敬、赵曙明：商业银行行长胜任力模型与绩效关系研究

行长的胜任力可视为区分性胜任力（黄勋敬等，2007）。
为了考量模型的有效性，笔者不仅采用焦点访谈法、问卷验证法进行验证，还在国内率先采用了绩效追踪
研究法进行了验证，研究结果表明，本模型具有较好的信度和效度，能够有效区分绩效表现不同的行长（黄勋
敬，2008）。为了真正帮助提升行长绩效，需要借助该模型进一步探索行长胜任力模型与行长绩效的关系，以便
为提升行长绩效提供有针对性的建议。绩效一般包含两个维度：任务绩效和关联绩效。其中任务绩效是指与工
作产出直接相关的，能够直接对工作结果进行评价的这部分绩效指标。任务绩效与具体岗位的工作内容紧密相
关，同时也和岗位任职者的能力、掌握知识的深度以及完成任务的熟练程度密切相关。换言之，任务绩效就是岗
位说明书所明列的、岗位任职者必须为组织做出的绩效。而关联绩效是相对于任务绩效而言，岗位说明书所列
之外的行为绩效。关联绩效不是直接的生产和服务活动，而是构成组织的社会、心理背景的行为，包括