2022-2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库综合试卷B卷附答案.pdf

2022-2023年初级银行从业资格之初级
个人理财题库综合试卷B卷附答案

单选题（共50题）

1、按照《证券投资基金销售管理办法》，下列机构中不可以申请基

金代销业务资格的是()。

A.信托公司

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.商业银行

【答案】A

2、（2018年真题）极低风险产品一般主要投资于（）。

A.国债；基金；股票；货币市场金融工具

B.基金；国债；货币市场金融工具；股票

C.货币市场工具；国债；银行存款

D.国债；基金；货币市场金融工具；股票

【答案】C

3、在依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源的信托产品风

险中，()是信托产品的最大风险之一。

A.项目自身风险
B.项目主体风险

C.信托公司风险

D.流动性风险

【答案】A

4、货币在无风险的条件下，经历一定时间的投资和再投资发生的增

值称为（）。

A.货币投资价值

B.货币时间价值

C.货币投资差异

D.货币时间差异

【答案】B

5、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，保证收益理财计

划中的保证收益（）。

A.不得高于同业拆借利率

B.不得低于同期储蓄存款利率

C.高于同期储蓄存款利率的，应对客户提出附加条件

D.不得对客户提出任何附加条件

【答案】C

6、（2017年真题）健康保障属于（）。
A.生理需求

B.爱和归属感需求

C.安全需求

D.被尊重的需求

【答案】C

7、方先生现年40岁，从现在起每年储蓄4万元于年底进行投资，

年投资报酬率为4％。他希望退休时至少积累50万元用于退休后的

生活，则方先生最早能在（）岁退休。（答案取近似数值）

A.51

B.53

C.65

D.60

【答案】A

8、根据税收征收管理法律制度的规定，税务机关作出的下列行政行

为中，纳税人认为侵犯其合法权益时应当先申请行政复议，对行政

复议决定不服的再提起行政诉讼的有（）。

A.加收滞纳金

B.没收财物和违法所得

C.确定适用税率

D.制定具体贯彻落实税收法规的规定

【答案】A

9、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。

A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高

B.相对于股票，投资债券的风险相对较小

C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益

D.债券的流动性较差

【答案】D

10、（2018年真题）在利率为10％的情况下，投资者张某目前应该

投资（）元，一年后可得到10万元。（答案取近似数值）

A.90090.09

B.90009.09

C.90900.09

D.90909.09

【答案】D

11、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（）。

A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客

户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客

户服务

B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待
C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销

D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务

【答案】B

12、（2017年真题）随着市场竞争的加剧，金融企业的经营理念应

以（）为中心。

A.产品

B.价格

C.客户

D.市场

【答案】C

13、顾先生欲在某高校设立一项永久性的助学基金，计划从今年开

始每年年末颁发30万元奖金。假设银行的利率为4%，则顾先生现

在应一次性存入银行（）万元。（答案取近似数值）

A.750

B.740

C.690

D.720

【答案】A

14、下列选项中，不属于个人理财规划的内容的是()。
A.债务规划

B.退休规划

C.健身规划

D.教育投资规划

【答案】C

15、金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，

其中，期货合约与远期合约最本质区别是（）。

A.期货合约的条款是标准化的

B.收益不同

C.期货价格的超前性

D.所起的作用不同

【答案】A

16、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行对于销售的

保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括()。

A.本理财计划是高风险投资产品，您应充分了解并清楚知晓本产品

的风险，愿意承担有限风险

B.本理财计划有投资风险，您只能获得产品预期获得的利益，您应

充分认识投资风险，谨慎投资

C.本理财产品有投资风险，只保障理财资金本金，不保证理财收益，

您应当充分认识投资风险，谨慎投资
D.本理财计划有投资风险，您只能获得产品实际运作的收益，您应

充分认识投资风险，谨慎投资