上海2016年上半年基金从业资格：银行定期存款考试题.docx

上海2016年上半年基金从业资格：银行定期存款考试题

第一篇：上海2016年上半年基金从业资格：银行定期存款考试题上海2016年上半年基金从业资格：银行定期存款考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、在我国，债券型基金基金资产的__以上投资于债券。A．60%B．70%C．80%D．90%2、下列免征营业税的收入有__。A．非金融机构买卖基金份额的差价收入B．金融机构买卖基金的差价收入C．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入3、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2B．3C．4D．54、基金利息收入主要来源于__等方面。A．存出保证金B．债券投资C．结算备付金D．银行存款5、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。A．分销B．承购包销C．余额包销D．代销6、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A．从业经验B．过往业绩C．投资理念D．操作风格7、在股票的一般分类中。按__，股票可以分为普通股票和优先股票。A．股东享有权利的不同B．是否记载股东姓名C．投资主体的性质不同D．流通受限与否8、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有__。A．各类数据的采样不同B．其分析更多基于预测数据C．对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D．对量化指标经济意义的理解和重视程度可能不尽一致9、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。A．减少4%B．增加24%C．增加4%D．增加20%10、通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性11、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A．产品推介会B．发放宣传手册C．电视广告D．报刊12、下列不属于证券市场显著特征的选项是____A：证券市场是价值实现增值的场所B：证券市场是价值直接交换的场所C：证券市场是财产权利直接交换的场所D：证券市场是风险直接交换的场所13、销售业务流程控制的内容不包括____A：制定完善的资金清算流程B：建立科学的基金产品评价体系C：制定《投资****益须知》D：制定客户服务标准14、货币市场基金偏离度信息可能出现在__中。A．投资组合报告B．年度报告C．季度报告D．临时报告15、政府债券的最初功能是____A：弥补财政赤字B：筹措建设资金C：便于调控宏观经济D：便于金融调控16、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段B．监管机构C．监管对象D．监管内容17、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品18、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。A．行业集中度B．持股集中度C．基金持股的平均时间D．股票周转率19、指数型基金中，导致跟踪偏离度产生的因素不包括__。A．仓位B．基金管理费用C．复制误差D．久期20、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。A．证券投资咨询机构B．证券公司C．专业基金销售公司D．商业银行21、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文件。A．基金份额发售公告B．基金年度报告C．基金合同生效公告D．基金份额上市交易公告书22、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用__领导下的基金经理负责制。A．公司交易部B．公司投资部C．公司董事会D．公司投资决策委员会23、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__和证管费。A．印花税B．佣金C．过户费D．经手费24、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。A．季度对账单B．基金账户卡C．基金通讯D．理财月刊25、下列项目中，不属于股票应载明事项的是__。A．股票的编号B．股票种类C．持有人名称D．公司名称26、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有__。A．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C．将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D．在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人27、公司的资产净值是全体