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信用社(银行)合规文化与合规经营论文

第一篇：信用社(银行)合规文化与合规经营论文信用社（银行）合规文化与合规经营论文为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行。合规是商业银行所有员工的共同责任，要求商业银行加强合规文化建设，确立全员主动合规、合规创造价值的合规理念。一、合规经营和建设合规文化的意义农村合作银行在经营管理过程中时刻与风险相伴，负债经营的特性决定必须把“安全性”放在首要位置。目前合规管理方面仍存在不少不容忽视的问题，如重业务拓展，轻合规经营的做法仍有存在，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理，一些违规问题屡查屡犯，部分工作人员合规意识淡薄，案件时有发生。因此，积极开展、落实合规建设工作，培育良好合规文化，尤具现实意义。合规经营是构建有效内部控制机制的基础和核心，是稳健运行的内在要求，也是企业文化的一个重要组成部分。合规文化与合规经营是统一的关系，“全员合规、主动合规、业务合规、管理合规”为导向的合规文化必将对我们的经营管理活动的健康发展起到促进作用，更是实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。二、合规文化建设主要内容（一）管理者要自觉做合规合法的表率，率先垂范，倡导践行合规文化合规作为一种文化，必须要从管理者做起，银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”合规应从管理者做起，管理者应带头合规。一方面管理者的所作所为首先要合规，要率先垂范，不仅要树立合规意识，更要在行动上以身作则，为全体员工作出表率。（二）主动合规全员参与合规文化。合规风险分布于银行的所有工作岗位、各个流程、各个工作环节，与每个员工都息息相关，每个员工都有责任去合规，要坚决克服被动合规心理，树立主动合规意识，这种分散化特征决定了每一个业务点都是合规操作的风险点，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人。因此，合规文化建设应强调人人有责，每个人都有责任和义务在自己的岗位上有效防范合规风险。人人应将合规文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将合规文化意识渗透到自己的工作中（三）正确处理合规与业务发展关系，树立“合规创造价值”理念；合规能整合资源、优化流程、提高办事效率，给我们带来直接的经济效益，同时，合规亦有助于提升我们的品牌，形成良好的社会口碑，吸引更多的优质客户，带来间接的经济效益。但是，违规或导致的重大案件就会使我们遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失等直接经济损失，同时可能损坏声誉品牌，从而遭受间接的经济损失。所以说，合规与发展是相辅相成的，和谐发展离不开合规。（四）尊重科学发展创新合规文化。合规文化建设并不是僵硬的、一成不变的，合规文化要与时俱进。金融市场新问题层出不穷，法律及监管环境的变化随时会对银行的经营和发展方向产生直接或间接的影响。因此，在发展中，应不断对合规文化建设进行重新的审视和确认。因此我们说合规文化建设不是一个静态的过程，而是一个动态的过程，要以可持续发展的眼光来看待它，建立可持续发展的合规文化。第二篇：银行合规文化（模版）扬合规文化铸工行辉煌防微杜渐，禁于未然。银行业务的实质就是通过经营风险取得收益，在这个行业里，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。古语云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。我们应当充分认识到建设合规文化的重要性。银行的员工行为规范文化是根据巴塞尔协议规定的业务行为规范风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。员工行为规范文化就是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉做到依法合规，而在单位内、团队里确立员工行为规范的理念、倡导业务行为规范的风气、加强业务行为规范的管理、营造业务行为规范的氛围，形成一种良好的软环境。员工行为规范文化对我们工商银行银行的发展有着重要的意义。歌德曾说：“毫无节制的活动，无论属于什么性质，最后必定一败涂地。”这就是告诉我们，万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件，也是我们个人得以成长的必备条件。而这就是我们今天所讲的“行为规范”。作为银行员工我们应该规范业务行为，防范风险，严格要求自己，达到以下要求：一、掌握业务制度，熟悉业务流程。平时要加强业务制度和业务流程的学习，特别是一些特殊业务处理的学习和了解，掌握业务监管要求掌握风险防范的要点。通过制度办法的学习，做到应知应会，熟悉业务。加强对风险防范知识的学习。必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊