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基金从业资格考试真题及答案

第一篇：基金从业资格考试真题及答案基金从业资格考试真题及答案1.关于下行风险和最大回撤说法正确的是(C)。A.最大回撤与投资期限无关B.基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤C.下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标D.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤2.关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是(B)。A.股票、债券、基金都是直接投资工具B.股票和债券是直接投资工具，基金是一种间接投资工具C.基金所募集的资金主要投向有价和无价证券等金融工具或产品D.股票、债券、基金都是间接投资工具3.某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于(A)确认。A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通过授权控制来控制业务活动的运作，以下属于不恰当授权的是(A)。A.基金经理A在休闲期间，私自授权基金经理B代他管理基金B.总经理缺位期间，董事会授权某副总经理代行总经理职责C.总经理授权某总经理分管市场销售业务D.股东会授权董事会审批一定额度之下的固定资产处置事项5.根据基金销售适用性原则，应对(B)做出评价。A.基金投资人、基金经理、基金投资策略B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金管理人、基金托管人、基金销售机构D.基金管理人、基金销售机构、基金经理6.中国证监会在(D)年批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通试点。A.2013B.2015C.2012D.20147.我国证券交易所是在权益登记日(B股为最后交易日)的次一交易日对该证券作除权、除息处理。除权(息)日该证券的前收盘价改为除权(息)日除权(息)日参考价，除权(息)参考价的计算公式为(C)。A.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格+股份变动比例/(1+股份变动比例)B.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1-股份变动比例)C.除权(息)参考价=前收盘价-现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)D.除权(息)参考价=前收盘价+现金红利+配股价格×股份变动比例/(1+股份变动比例)8.(C)是衡量债券价格相对于利率变动的敏感性指标。A.价格变动收益率值B.加权平均投资组合收益率C.久期D.基点价格值9.下列关于投资政策说明书的说法，错误的是(B)。A.制定投资政策说明书是进行投资组合管理的基础B.投资政策说明书在制定后不得变更C.投资政策说明书内容包括投资回报率目标、投资决策流程、投资范围等D.投资政策说明书有助于合理评估投资管理人的投资业绩10.基金利润表中，不属于其他收入项的是(B)。A.手续费返还B.公允价值变动损益C.ETF替代损益D.归基金资产部分的赎回费收入11.不属于风险应对措施是(A)。A.风险评估B.风险公担C.风险回避D.风险接受12.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是(B)。A.内部控制情况B.股东背景C.经营管理能力D.投资管理能力13.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括(A)。A.投资管理制度B.授权制度C.门禁制度D.内外网分离制度14.某投资者赎回上市开放式基金5万份，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.20元，则其可得净赎回金额为(B)元。A.49750B.59700C.49700D.59755015.以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是(D)。A.债券基金B.混合型基金C.股票基金D.货币市场基金16.关于基金职业道德教育和修养，以下描述错误的是(D)。A.基金职业道德教育和修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动B.基金职业道德教育和修养是从他律走向自律的活动C.基金职业道德教育和修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感，职业道德观念和职业道德习惯的活动D.基金职业道德教育和修养是从自律走向他律的活动17.关于基金托管人应当履行的职责，以下描述错误的是(C)。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有的信息披露事项C.为基金投资决策提供研究支持D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户18.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的(C)。A.经营管理能力B.诚信状况C.人员数量D.内部控制情况19.基金销售机构的职责规范包括(D)。A.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B.书面协议委托其他机构代为办理基金业务C.基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料D.对基金客户进行身份识别20.下列不属于基金合同特别约定事项的是(D)。A.基金当事人的权利义务B.基金合同终止的事由，程序及基金财产的清算方式C.基金持有人大会的召集，议事及表决的程序和规则D.基金发售、交