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理财规划师部分名词解释

第一篇：理财规划师部分名词解释理财规划中的各类名词解释1无权代理：在没有代理权的情况下以他人名义实施的民事行为的现象。可见，无权代理并非代理的种类，而只是徒具代理的表象却因其欠缺代理权而不产生代理效力的行为。广义的包括表见代理和表见代理以外的代理。狭义的代理禁止表见代理以外的无权代理，在中国，一般指后者。{表见代理，指行为人虽无代理权，但由于本人的行为，造成了足以使善意第三人相信其有代理权的表象，而与善意第三人进行的，由本人承担法律后果的代理行为。}2A股：其正式名称是人民币普通股票，它是由我国境内的公司发行，供境内机构、组织或个人{不含港澳台投资者}以人民币认购和交易的普通股票B股：也称人民币特种股票，它是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票{外资股}H股：也称国企股，是在内地注册，在香港上市的外资股。N股：指在内地注册，在纽约上市的外资股S股：指在内地注册，在新加坡上市的外资股蓝筹股：投资者把那些在其所属行业内占支配地位的、业绩优良的、成交活跃的、鼓励优厚的大公司股票绩优股：在我国，衡量绩优股的指标是每股税后利润和净资产收益率。一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上水平，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过10%的股票就是绩优股垃圾股：这类股票或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是，垃圾股有很高的风险，也有可能带来高额回报等额本息还款法：指在贷款期限内每月以相等的金额平均偿还贷款本金和利息的还款方法。适合人群，适用于收入处于稳定状态的家庭，如公务员、教师，zheyesh8i目前绝大多数客户采用的还款方式等额本金还款法：是指在贷款期限内按月偿还贷款利息和本金，其中每月所还本金相等。适合人群，适用于目前收入较高但预计将来收入会减少的人群，如面临退休的人，或还款初期还款能力较强，并希望在还款初期归还较大款项来减少利息支出的借款人。等额递增还款法：即把还款期限划分为若干时间段，每个时间段内月还款额相同，下一个时间段的还款额按一定固定金额递增。适合人群：适合于目前收入一般、还款能力较弱，但未来收入预期会逐渐增加的人群，如毕业不久的学生等额递减还款法：即把还款期限划分为若干时间段，在每个时间段内月还款额相同，下个时间段还款额按一定固定金额递减。适用人群：适用于目前还款能力较强，但预期收入会减少，或者目前经济很宽裕的人，如中年人活未婚的白领人士等比递增还款法：指在贷款期的后一时间段内每期还款额相对于前一时间段内每期还款额呈一固定比例递增，同一时间段内，每期还款额相等的还款方法。适用人群：前期还款压力小，工作年限短，收入呈上升趋势的年轻人等比递减还款法：指在贷款期的后一时间段内每期还款额相对于前一时间段内每期还款额呈一固定比例递减，同一时间段内，每期还款额相等的还款方法。适用人群：适合收入较高，还款初期希望归还交大款项来减少利息支出的借款人。第二篇：理财规划师理财部分理财基础部分一、单选2006年11月28、从一般角度，理财规划的目标可以归结为财务安全与财务自由两个层次，()不属于财务安全的衡量标准。(A)是否有充足、稳定的收入(C)是否制定了奢侈品消费计划(B)是否有适当的住房(D)是否有适当、收益稳定的投资29、不同生命周期的客户其理财规划的侧重点也各不相同。“月光族”最需要进行的是()。(A)财产分配规划(B)现金规划(C)风险管理与保险规划(D)投资规划3l、理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，()属于客户的财务信息。(A)客户的婚姻状况(B)客户的风险管理信息(C)客户的家庭成员(D)进行教育规划时客户对子女的期望53、()不属于理财目标确定的原则。(A)理财目标必须切实可行(B)理财目标要能够用货币衡量(C)理财目标必须明确具体(D)理财目标不必太多的考虑客户的现金准备2007年5月26、财务安全与财务自由是理财规划所要达到的目标。其中，家庭的财务自由主要体现在()。(A)家庭收入稳定、充足(B)已建立完备的家庭保障计划(C)投资收入完全覆盖家庭发生的各项支出(D)有稳定、充足的收入27、李先生为预防家庭成员发生重大疾病、意外事件，准备了50,000元资金存入银行，则李先生准备的这50,000元属于()。(A)日常生活储备(B)意外现金储备(C)家族支援现金储备(D)追加投资储备28、我们可以将客户进行理财规划的目标归结为财产的保值和增值。下列规划中，()的目标更倾向于实现客户的财产增值。(A)消费支出规划(B)退休养老规划(C)投资规划(D)财产分配与传承规划2007年11月26、关于日常生活覆盖储备金的描述，()的说法是错误的。(A)可用来应付因失业失能或收入中断时的生活支出(