银行业反洗钱与反金融犯罪高级研讨班.docx

银行业反洗钱与反金融犯罪高级研讨班

第一篇：银行业反洗钱与反金融犯罪高级研讨班第21期银行业反洗钱与反金融犯罪高级研讨班——“2012央行新政与金融监管趋势：‘风险为本’的反洗钱与反欺诈解决方案”培训通知2012年我国反洗钱监管部门确定了“风险为本、客户为本、预防为主”的反洗钱监管指导原则。FATF的访问评估报告表明，我国金融行业在加强预防以及进一步提升反洗钱方面取得了重大的进展。但是，部分银行以及金融机构未能紧跟监管形势变化，准确理解监管层政策意图，及时改进反洗钱工作，在改善反洗钱以及对金融犯罪的控制方面正面临日益增大的压力与风险。其中包括：缺少全面、系统的反洗钱方案对可疑交易的监测系统不完善无法有效鉴别并对真正的洗钱与欺诈行为进行报告监管机构对洗钱的处罚力度不断加大品牌声誉受损同时，金融欺诈和犯罪日益呈现出国际化、信息化的特点，为了满足法律合规要求，保证反洗钱、反欺诈工作有效性，金融机构需要改变思路，对洗钱与金融犯罪进行自动监测，从而使金融机构满足客户尽职调查的义务、识别洗钱活动、欺诈手段的各种可疑情况。《当代金融家》杂志应广大金融机构要求，邀请权威部门领导和国际一流的专家，举办第二十一期金融家大讲堂“银行业反洗钱与反金融犯罪高级培训班”。现将有关事宜通知如下：一、参加对象各国有控股银行以及城市商业银行、农村商业银行等银行机构：1.分管反洗钱及风控工作的行领导2.法律合规部、风险管理部负责人3.会计核算部、电子银行部、信用卡部、零售业务部负责人4.信息科技部负责人二、时间、地点1.时间：2012年11月9——10日（周五、周六）2.地点：北京金台饭店第二会议室三、培训日程四、培训费用：1.培训费：3200元/人。含：报名费、资料费、午餐及晚宴；住宿统一安排，费用自理。2.交费方式：报到地点交付现金。各总行或分行统一交纳培训费的可以以转账方式交纳。（账户信息请见报名回执）“金融家大讲堂”组委会《当代金融家》杂志社2012年8月31日附件：报名回执表参会单位名称：（发票抬头）单位详细地址：联系人：电话/手机：“金融家大讲堂”介绍“金融家大讲堂”是“五道口”一大特色培训项目，由原“中国人民银行研究生部”与《当代金融家》杂志于2009年5月发起，《当代金融家》杂志具体执行，至今已成功举办20期，受到监管领导、各级金融机构的大力支持和认可。中国人民银行副行长易纲、李东荣，中国银监会副主席王兆星、二部主任肖远企、培训部主任罗平、浙江省主管金融副省长朱从玖、广州市主管金融副市长欧阳卫民等监管官员和政府官员，分别就不同主题在“金融家大讲堂”上发表过主题演讲，目前已有全国近500家金融机构、1000多位金融界高层及业务骨干参与研讨、学习。第二篇：银行业金融高级管理人员竞聘复习题1、制定《中华人民共和国银行业监督管理法》的意义：为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展，制定本法。2、《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指：在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。3、银行业金融机构的审慎经营规则内容包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。4、银行业金融机构根据审慎监管的要求，可以采取的下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行现场检查；(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存；(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。5、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构有下列情形之一的，由国务院银行业管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（1）未经批准设立分支机构的；（2）未经批准变更、终止的；（3）违反规定从事未经批准或备案的业务活动的；（4）违反规定提高或者降低存款利率的。6、银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：（1）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；（2）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接