银行法律合规风险管理报告.docx

银行法律合规风险管理报告

第一篇：银行法律合规风险管理报告法律合规风险管理报告（一、本年度风险状况制定单位：_**支行1（一）整体风险状况1、重大合规要求变化（描述年内当地重大监管法规变化的内容、阐述主要影响）本年度没有重大合规要求变化情况2、监管处罚检查评级（描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响）本年度没有监管处罚情况（二）专项风险状况重大合同、诉讼仲裁案件、知识产权、反洗钱、内部交易、关联交易、授权、规章制度、金融消费者权益保护等领域的风险状况本年度我行没有重大合同签订，没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。我行2013年度按省行反洗钱工作部署及要求，认真开展反洗钱工作，反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排，2013年我行完成了年度机构及岗位转授权工作，授权制度执行良好。2013年度，我行能够较好地执行各项规章制度，制度执行情况良好。二、本年度风险管理工作情况（一）整体风险管理工作情况1、风险监测分析（法律合规风险监控报送、法律审查等）2013年度，我行能够按时报送法律合规风险监控报表，2013年度我行没有发生重大法律合规风险事件。2、风险预警提示（法律合规风险提示、答疑汇编等）我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部门，各网点及部门能够及时组织员工进行学习，提高风险意识及防范风险能力。3、风险缓释跟进（合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等）2013年度，对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实，对监管检查能够及时跟进，没有出现监管处罚情况。4、风险报告与通报（法律合规风险状况通报与报告）2013年度，我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》，对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告，并制订下阶段工作计划。（二）专项风险管理工作情况2013年度，我行在专项风险管理工作方面主要工作举措：1、反洗钱工作方面。为进一步强化我行的反洗钱工作，2013年度，我行反洗钱工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑交易的甄别工作，支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门甄别的情况，为提高反洗钱人员业务素质，我行还组织相关人员到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作，重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作，根据客户变化情况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反洗钱的宣传活动，通过宣传活动的开展，进一步增强了员工及客户反洗钱工作的意义及重要性的认识。2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排，认真开展了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工作。2013年10月下旬，我行金融大街支行开张营业，支行及时对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发的授权权限调整，相应的及时进行了授权权限调整。3、自查工作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查，主动整改的内控工作，为减少漏查及提高自查质量，支行综合管理部门指定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况，及时督促网点做好自查工作，且每月自查通报纳入到各网点及部门的月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台，对出现未整改的问题，及时提示相关责任人进行整改，并在系统进行录入整改情况。4、其他方面。在法律合规方面，我行还加强了对各项规章制度的传导、学习及执行落实的督导工作，对一些协议出现变更后需客户重新签订新协议的，及时开展协议的重签工作，如代发工资，公司理财协议等。每季度我行组织辖内各网点及各部门召开内控分析会议，各网点及部门汇报本季度的内控工作及下季度的工作打算。、第二篇：银行合规风险情况报告银行＃＃年合规风险情况报告俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们农村信用社来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。(一)目前我们信用社在合规方面存在的一些问题和薄弱环节：1，银行的治理环境及内部体制建设不到位2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差3、合规文化缺失，合规风险管理理念尚未确立4，在信用社刚开办的新业务中，合规显得更尤为重要与(二)合规应该注意的几个方面1，合规不能规的太紧，也不能规的太松。太死容易束缚手脚，停滞不前。因为太松容易产生漏洞，让人钻空子。太死容易打消人的积