风险控制制度-.docx

风险控制制度-

第一篇：风险控制制度-风险控制制度目录第一章总则...........................................1第二章风险控制目标和原则...............................2第三章风险控制的机构设置...............................4第四章风险类型及控制措施...............................8第一节风险类型.......................................8第二节业务风险及控制措施.............................8第三节人员风险及控制措施............................13第四节法律风险及控制措施............................14第五节财务风险及控制措施............................17第五章风险控制的制度..................................19第六章风险控制制度的保障和评价........................23第七章附则............................................25第一章总则第一条为充分保护基金份额持有人的合法权益，确保公司规范经营、稳健运作，防止和减少各类风险的发生，特制定本制度。第二条本制度根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规，以及《上海晟盟资产管理有限公司章程》和《上海晟盟资产管理有限公司内部控制大纲》，结合通行业的风险管理惯例和公司实际情况而制定。第三条风险控制与业务发展具有同等重要的地位，健全的风险控制机制和完善的风险控制制度是规范公司行为、有效防范风险的主要措施，也是衡量公司经营管理水平的重要标志。公司应建立高效运行、控制严密的风险控制机制，制定科学合理、切实有效的风险控制制度。第二章风险控制目标和原则第四条公司风险控制的总体目标是，建立一个决策科学、运营规范、管理高效和持续、稳定、健康发展的资产管理公司。具体目标是：（一）确保公司的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；（二）建立行之有效的风险控制体系，确保公司各项经营管理活动的健康运行，确保基金与公司资产的安全、完整；（三）形成科学合理的决策、执行及监督机制，在有效控制风险的前提下，确保基金份额持有人利益最大化；（四）保障公司发展战略和经营目标的全面实施，维护公司的信誉和良好形象。第五条公司风险控制应当遵循以下原则：（一）健全性原则。风险控制应当覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节；（二）有效性原则。通过科学的风险控制手段和方法，建立合理的风险控制程序，确保风险控制制度的有效执行；（三）独立性原则。公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司风险控制需要的机构、部门和岗位，并保持其相对独立性；基金财产、公司固有财产和其他资产的管理和运作应当严格分离；基金投资研究、决策、执行、清算和评估等部门和岗位，应当在物理上和制度上适当隔离；（四）相互制约原则。内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除风险控制中的盲点；（五）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理办法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的风险控制效果。第六条公司制定风险控制制度必须遵循以下原则：（一）合法合规原则。公司风险控制制度应当符合国家法律法规、规章和各项政策；（二）全面性原则。风险控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节与岗位，不得留有制度上的空白和漏洞；（三）审慎性原则。公司风险控制制度的制订要以审慎经营、防范和化解风险为出发点；（四）适时性原则。风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变进行及时的修改和完善。第三章风险控制的机构设置第七条公司建立董事会领导下的架构清晰、控制有效、系统全面、切实可行的风险控制体系。第八条董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行。第九条董事会下设合规与风险管理委员会。合规与风险管理委员会负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，其具体职责包括：（一）对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性进行检查和评估；（二）对公司风险管理制度进行评价；（三）草拟公司风险管理战略；（四）对公司风险管理制度的实施进行检查，评估公司风险管理状况。第十条公司设负责风控的