风险管控与案例分析讲师手册 Word 文档.doc

风险管控与案例分析中支保费部经理培训

单元主题
风险管控与案例分析

讲师手册

TrainBetter,AchieveBest

课程内容规划
SESSIONPLAN
课程名称：
COURSE客户服务室主任资格培训班课程主题：
SUBJECT风险管控与案例分析学习目标：
OBJECTIVES1、通过讲授认识风险管控的的重要性
2、通过案例了解并掌握对风险有效控制的步骤与要点
3、通过案例树立服务室主任风险防范意识课程内容概览：大纲时间一、课程导入5分钟二、风险在续期业务中的定义和危害20分钟（一）定义（二）对公司的危害1、资金损失2、法律责任3、声誉损失（三）对客户的危害1、保障损失2、财务损失3、认知损失（四）对个人的危害1、财务损失2、法律责任3、精力损失4、时间损失三、风险管控的意义四、若干风险点及有效控制的方法60分钟（一）保费风险1、转账的风险2、现金收费的风险3、防范的方法（二）应收未收单管理风险1、失效前未做预警的风险2、失效后未签失效回访表的风险3、保费垫缴后退保的风险4、即将永久失效保单的提示5、防范的方法（三）保全风险1、复效中健康未告知的风险2、代办退保、给付、代签名的风险3、代办业务中交接手续的风险4、防范的方法（四）催交清单管理风险1、信息流失的风险2、泄密的风险3、防范的方法（五）人身安全风险1、交通的风险2、女性专员的特定风险3、防范的方法（六）其他风险1、反洗钱2、短健险的风险3、被录像录音4、防范的方法五、课程回顾5分钟合计90分钟讲义教具活动幻灯片投影仪课上提问电脑

主题时间讲师活动教具学员活动一、课程导入
（一）学员同理心的建立

（二）引用案例导入课程

二、风险在续期业务中的定义和危害（一）风险在续期业务流程中的定义

（二）风险在续期工作中的危害

、

（三）风险管控的重要意义

三、若干风险点及有效控制的方法

（一）续期业务流程中的风险类别

（二）具体风险的风险点及有效控制的步骤和要点

四、结语
5分钟

2分钟

3分钟

20分钟

3分钟

10分钟

7分钟

60分钟
5分钟

55分钟

15分钟

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5分钟

5分钟

讲师自我介绍，通过自我介绍与学员建立同理心，缩短授课距离。
案例引入
案例1
2010年7月中下旬，我司某中支服务专员将客户的存折复印件4张、身份证复印件4张、客户保单正本5份存放于摩托车后备箱中，将摩托车停放于某小区的楼下，去为某客户办理代扣手续，待手续办完下楼时发现摩托车被盗
提示：续期风险无处不在

续期业务风险是指在续期业务操作运营过程中，在业务流程、资金管理、单证管理等方面潜在或发生的若干风险点的统称。

1、对公司
财务损失
法律责任
3）声誉损失
2、对个人
1）法律责任
2）财务损失
3）管理能力损失
4）精力损失
3、对客