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涂娟-实践报告正文

第一篇：涂娟-实践报告正文深圳市招商证券股份有限公司证券经纪人岗位毕业综合实践报告一、实习公司简介大学时光转瞬即逝，我和同学也到了各自的公司实习，我千里迢迢从天津来到了深圳的招商证券股份有限公司。招商证券股份有限公司是百年招商局旗下的金融证券领域龙头企业，是我国证券交易所第一批会员、第一批经核准的综合类券商、第一批主承销商、全国银行间同业拆借市场第一批成员、第一批具有自营、网上交易和客户资产管理业务资格的券商和国内创新试点券商，为投资者提供证券代理买卖、证券发行与承销、收购兼并、资产重组、财务顾问、资产管理、投资咨询等证券投、融资全方位服务。公司全资拥有招商证券（香港）有限公司、招商期货有限公司，参股博时基金管理公司、招商基金管理公司，构建起综合金融理财服务平台。2009年11月，招商证券成功完成首次发行并在上海证券交易所上市，成为总市值超过千亿元的上市券商。以“励新图强、敦行致远”为核心价值观，以满足客户需求为己任，力争以优质的服务回报客户，公司坚持合规、守法经营，不断提高服务的专业化水平，公司拥有一支专业、高素质的人才队伍，公司投资银行具有发行承销、上市推荐、并购重组、财务顾问等全方位服务能力，经纪业务以技术领先的电子化交易为特色，以客户价值增长为服务目标，市场占有率稳步增长，部均价值名列前茅；公司致力于“以卓越的金融服务实现客户价值增长，推动社会经济发展和生活水平提高”，努力将自身建设成为产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构，成为客户信赖、社会尊重、股东满意、员工自豪的优秀企业。二、证券经纪人的产生及其对证券市场发展的作用我国证券经纪人萌生于我国证券市场的发展实践中，加入WTO后，随着与国际接轨的力度加大，我国证券经纪人的发展步伐会进一步加快，届时将会有更多的投资者更愿意通过证券经纪1人，而不是自己直接投资，证券经纪人具有较大的生存空间和市场需求。因此，我国建立一套成熟的证券经纪人制度显得十分必要。经纪人是接受客户委托，为客户提供证券信息，证券分析，投资策划等各种服务，代理客户买卖有价证券，以赚取佣金收入为目的的中介人或代理人，是保证证券交易正常进行的“润滑剂”，证券经纪人的产生是证券市场发展到一定阶段的产物，是衡量证券市场成熟程度的重要标志，同时也是促进市场规范发展的强劲动力。三、招商证券经纪人发展前景与和经纪人对招商证券的促进作用﹙一﹚现状1.招商经纪人制度作为经纪业务的一种经营模式已具备了一定的规模。时至今日招商证券在经纪业务中实行了经纪人制度，拥有了自己的经纪人队伍；通过经纪人开发客户、为客户提供信息咨询、根据客户的交易量给予经纪人一定比例的佣金提成已成为一种普遍的经营模式。其经纪人制度在证券市场已形成了一定的规模。2.经纪人制度对招商证券经纪业务的发展产生了一定的促进作用。经纪人制度的发展与招商证券提高经营效率、优化人员结构、改善服务质量的经营需求密不可分。经纪人制度实施以后，通过人员转岗、效益与业绩挂钩等方式使普通员工逐渐向经纪人转变，员工收入直接与交易量挂钩，员工的工作积极性与忧患意识都得到了明显提高，大大提高了工作效率与服务质量；较为优越的分配机制也吸引了一批优秀的外部人才加入到经纪人的队伍中，为招商证券带来了新的客户与交易量。3.招商经纪人制度的具体运作方式较不规范，呈现多样性。我国证券市场尚处于发展初期，证券经纪人相对来说又是一种较新的事物，因此对于证券经纪人尚无统一的资格认定标准与行为规范。这就使得招商证券公司在经纪人制度的具体实施中采取了各种尝试，具体而言，这些尝试主要体现在：经纪人与券商是否为隶属关系；经纪人是否享受或部分享受原有工资福利待遇；经纪人佣金提成比例的高低；券商对经纪人的业务支持程度；经纪人之间是否存在分工与协作等几个方面。4.招商证券公司员工实际业务水平与经纪人标准存在较大差距。一名成功的证券经纪人需要有全面的证券专业知识与良好的社会关系为基础。而目前招商证券经纪人主要是由公司各营业部员工转岗而来，在知识结构、信息渠道、社会网络等方面都与证券经纪人的标准存在相当大的差距，这就导致了招商证券经纪人制度的优越性因为人的因素得不到充分发挥。目前招商证券经纪人不具备为客户进行高层次投资咨询服务的能力，与真正证券经纪人的标准相去甚远。5.招商证券经纪人缺乏证券公司有效的业务支持，主要依靠自身力量发展。证券经纪人制度的实施是一项综合工程，不是只需要一批经纪人与一个分配制度；更需要证券公司从交易支持、专业培训到信息咨询等多方面的支持与配合，以为证券经纪人创造一个良好的发展环境。目前招商证券公司对经纪人制度的认识存在一定的偏差，认为只要实行经纪人制度就一定会促进经纪业务的增长与发展，而对证券经纪人缺乏有效的业务支持与必要的管理。从而使得证券经纪人只能依靠自身