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风险题库

第一篇：风险题库风险题库一、填空题1、冒名贷款包括（顶名贷款）、（搭名贷款）（盗名贷款）（假名贷款）2、为了防止冒名贷款发生，要坚持（两）名以上信贷人员进行贷前调查，信贷人员实行（AB）制。3、贷款逾期（两年）以内，未与借款人签订《贷款逾期催收通知书》，保证贷款逾期（六个月）以内，未与保证人签订《贷款逾期催收通知书》容易造成超诉讼时效和担保时效。4、借款人自有资金比例低于（30）%的贷款容易造成超承债能力贷款。5、银企对帐中，重点帐户对帐率不得低于（100）%，非重点帐户对帐率不得低于（80）%。6、可通过查询央行（征信系统）和信用社的（信用往来记录）查看借款人有无不良还款记录。7、五小企业包括（小炼油）（小煤矿）（小水泥）（小玻璃）（小火电）。8、为了防范风险，要认真履行（重要空白凭证）、现金尾箱、（印章）交接手续。9、银企对帐中，对帐人员对客户交回的对帐单应核对（预留印鉴）。10、现金款箱要在（有效监控范围内）出入库，款箱营业终了入现金库房保管。11、《巴寒舍尔新资本协议》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（4%）。12、在实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（预期损失）、（非预期损失）和空难性损失。13、商业银行风险管理模式大体经历了（资产风险管理模式阶段）、负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和（全面风险管理模式阶段）。14、巴塞尔委员会将商业银行面临的内附划分为（信用风险）、（市场风险）、（操作风险）、国家风险、（流动性风险）、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类。15、风险管理的主要策略有（风险分散）、风险对冲、（风险转移）（风险规避）和风险补偿。16、监管资本分为（核心资本）和附属资本。17、操作风险是指由不完善或有问题的（内部程序）、（员工），信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。18、金融机构市场准入包括三个方面，即（机构准入）（业务准入）和高级管理人员准入。19、中国银监会明确提出（管法人）（管风险）（管内控）和提高透明度的监管理念。二、单选题1、以下不属于五小企业的是（C）A、小炼油B、小煤矿C、小木器加工D、小水泥2、对于以贷收贷、以贷收息或变相转贷等行为，说法错误的是（C）A、恶化了信用环境B、导致信贷业务经营信息失真C、使信用社真实盈利D、掩盖了信贷风险3、信用社发放房产抵押贷款，但信贷员未到房产部门核实，致使贷款到时期后没有归还，起诉后该房产早已变卖，造成这种后果的原因是：（A）A、借款人提供虚假信息资料骗贷B、不到柜台领款C、属于冒名贷款D、发放超权限贷款4、对于多户贷一户用贷款，说法错误的是（B）A、可能出现砂债能力，使贷款形成风险B、如果未超承债能力，就没有风险5、联社规定辖属信用社审批权限为20万元，某信用社向甲公司三位股东分别发放10万元，15万元和8万元，该笔贷款属于（D）A、发放不具备主体资格贷款B、发放冒名贷款C、对提供虚假信息资料的贷款人发放贷款D、发放超权限贷款6、借款人贷款后，没有将资金用于生产，而用于偿还赌博债务，此类贷款属于（A）A、对用途不明确、有挪用贷款倾向的借款人发放贷款B、发放多户贷一户用贷款C、发放超权限贷款D、对提供虚假信息资料的借款人发放贷款7、超承债能力发放贷款的风险点是（C）A、对用途不明确、有挪用贷款倾向的借款人发放贷款可能导致无法按期收回B、发放超权限贷款或化整为零变相超权限贷款，无法使上级信贷管理部门正确判断、识别和计量信贷风险C、授信额度超过其偿债能力，导致贷款不能按期偿还D、导致信贷业务经营信息失真，虚假盈利8、以下不属于特殊挂失业务中的违规操作的是（B）A、在办理挂失业务时使用无效身份证件B、储户设置密码简单C、挂失后办理挂失补折（单）或挂失销户时未执行必须由存款本人办理D、口头挂失未在中标记9、借款人的《营业执照》、《事业单位法人证书》、《经营许可证》没有经过年检或《身份证明》过期，而发放的贷款属于（C）A、发放冒名贷款B、发放超权限贷款C、发放不具备主体资格贷款D、发放冒名贷款10、风险文化中最为重要和最高层次的因素是（B）A、风险战略B、风险管理理念C、管理制度D、内部控制11、一般认为，（A）是银行体系不可根除的部分A、风险B、收益C、监管D、审计12、根据中国银监会制定的核心资本充足率的计算公式为（D）A、核心资本充足率＝核心资本净额∕（风险加权资产+5倍的市场风险资本）×100%B、核心资本充足率＝核心资本净额∕（风险加权资产+10倍的市场风险资本）×100%C、核心资本充足率＝核心资本净额∕（风险加权资产+12倍的市场风险资本）×100%D、核心资本充足率＝核心资本净额∕（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）×100%13、目前，（A）是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类A、信用风险B、