理财师精英大赛业务技能培训.pptx

理财师精英大赛业务技能培训前言：主要内容机遇与挑战4整合服务综合营运
客户型态4整合品牌
整合商品
4理财
顾问
910风险管理的定义风险管理的主要工具21世纪寿险营销的方式财务需求分析财务需求分析的好处课程大纲理财顾问的使命财务需求分析销售流程销售流程(NBSS)理财顾问应把握的原则赢得客户信赖进行全面沟通保持客观立场专业知识的准备经济概论金融知识政策法规风险管理理财顾问应具备的展业的工具准客户开拓财务需求分析销售流程开拓高端准客户的意义高端准客户的特质高端准客户在何处研讨高端准客户开拓的方法高端客户转介绍构建持续稳健的开拓网络财务需求分析的步骤收集资料方案实施收集资料的目的理财金字塔基本资料收集方向财务资料收集方向资料收集要点收集资料的拒绝处理分析财务需求财务需求分析销售流程理财报告设计思路分析资产状况资产的概念计算资产净值流动性资产投资性资产投资性资产（含固定资产）个人资产短期负债长期负债分析资产净值资产净值分析表《资产净值分析表》分析资产净值资产净值分析投资性资产净值比率个人资产净值比率总净值变现能力变现能力长期性负债能力1、资产负债率2、金融性资产与负债比率3、金融性资产与总资产比率审视收支情况审视收支情况投资资产结构分析保守型投资者中庸型投资者进取型投资者财务数据分析工具介绍财务需求分析表格介绍排定目标优先顺序

保障拟订具体明确财务目标设计建议案确定保费确定保额确定类别及产品建议案范本建议报告的大纲确定方案讨论调整实施方案等待越久就越难达到目标，也需要付出更高的代价。所以我们要即刻采取行动追踪及调整财务需求分析销售流程追踪及调整的必要性追踪调整高端客户基础服务高端客户附加服务达成客户理财目标
提升客户忠诚度
持续获得高端准客户
提高专业水准专业致胜顾问式行销趋势保持领先的优势专业的理财顾问我离理财顾问有多远？行动方案总结祝贺!9、静夜四无邻，荒居旧业贫。。11月-2411月-24Thursday,November7,2024
10、雨中黄叶树，灯下白头人。。09:56:0009:56:0009:5611/7/20249:56:00AM
11、以我独沈久，愧君相见频。。11月-2409:56:0009:56Nov-2407-Nov-24
12、故人江海别，几度隔山川。。09:56:0009:56:0009:56Thursday,November7,2024
13、乍见翻疑梦，相悲各问年。。11月-2411月-2409:56:0009:56:00November7,2024
14、他乡生白发，旧国见青山。。07十一月2024上午9时56分0秒09:56:0011月-24
15、比不了得就不比，得不到的就不要。。。十一月24上午9时56分11月-2409:56November7,2024
16、行动出成果，工作出财富。。2024年11月7日星期四9时56分0秒09:56:0007November2024
17、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。。上午9时56分0秒上午9时56分09:56:0011月-24
9、没有失败，只有暂时停止成功！。11月-2411月-24Thursday,November7,2024
10、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。。09:56:0009:56:0009:5611/7/20249:56:00AM
11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。。11月-2409:56:0009:56Nov-2407-Nov-24
12、世间成事，不求其绝对圆满，留一份不足，可得无限完美。。09:56:0009:56:0009:56Thursday,November7,2024
13、不知香积寺，数里入云峰。。11月-2411月-2409:56:0009:56:00November7,2024
14、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。07十一月2024上午9时56分0秒09:56:0011月-24
15、楚塞三湘接，荆门九派通。。。十一月24上午9时56分11月-2409:56November7,2024
16、少年十五二十时，步行夺得胡马骑。。2024年11月7日星期四9时56分0秒09:56:0007November2024
17、空山新雨后，天气晚来秋。。上午9时56分0秒上午9时56分09:56:0011月-24
9、杨柳散和风，青山澹吾虑。。11月-2411月-24Thursday,November7,2024
10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。09:56:0009:56:0009:5611/7/20249:56:00AM
11、越是没有本领的就越加自命不凡。11月-2409:56:0009:56Nov-2407-N