理财业务营销策划理论.pptx

授课大纲第一部分、营销策划理论一、营销策划概述二、营销策划的流程一、营销策划概述
需求产生动机，动机导致行为！Thebusinessenterprisehastwo–andonlythesetwo–basicfunctions:marketingandinnovation
“企业管理就是行销与创新”

——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005)
PeterF.Drucker
1、营销策划定义运
筹
于
帷
幄
之
中2、营销策案的三大原则目标原则创意原则可行原则二、营销策划的六大流程1、界定问题思考：

为什么大多数客户没有购买我们的理财产品?客户流失原因2、收集、分析信息信息收集的一般方法SWOT分析STPUSP思考：

选择以上的某种理论对我行的理财产品进行系统分析？3、确立目标思考：
老师现在要购买一辆车，请分组画出车的样子，并配上广告宣传4、产生创意头脑风暴思维模式六帽思考法小组讨论5、撰写方案营销策划方案的框架营销策划书的结构与内容营销策划方案简略格式写作技巧6、控制实施小组讨论一、理财产品发售前二、理财产品发售中三、理财产品发售后1、理财产品卖点分析
2、人员培训
3、竞赛方案/业务启动会
4、理财产品宣传1、理财产品卖点分析邮储银行理财产品介绍

创富系列：创富一号
天富系列：天富1号-天富4号
财富系列：财富1号-财富16号、月月升
汇票盈：汇票盈1期-汇票盈3期
外汇理财：储汇聚财
人民币理财产品汇总财富系列产品卖点分析
产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市青羊区旧城改造项目。
国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带责任保证担保。
产品期限：73天-24个月
产品收益：4.2%-5.7%
风险收益特征:风险较低、预期收益稳定思考：
财富系列理财产品的卖点是什么？以财富16号(信托贷款类型)为例,与其它银行同类型产品比较

财富系列理财产品卖点

风险低：信托贷款类由国开行负责担保
收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上
期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要
免手续费、利息税
目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客户。天富系列产品分析
天富系列为新股申购型人民币理财产品
资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资，交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以及符合法律法规的货币市场工具等。
产品期限：9个月-12个月
产品收益：4.5%-12.2%
风险收益特征:风险低、预期收益率适中思考：
天富系列的卖点是什么？
以天富2号为例,与其它银行同类型产品比较天富二号产品卖点
特点概括：以债为主，结合新股，优势互补
安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品种。受托机构是国内知名大型基金公司：博时基金。
投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认购费获得潜在额外收益：
根据二级市场情况，天富2号还可参与一级市场新股申购、增发新股、可转债及可分离债申购等权益投资，获得资本市场的超额回报。所有权益类产品自上市之日起10个交易日内卖出，可转债及可分离债的纯债部分自上市之日起3个交易日内卖出。可以有效控制权益类产品的风险。预期收益高于同期定期存款或货币类基金。
2、竞赛方案/业务启动会竞赛方案
竞赛时间
参赛对象
竞赛目标
竞赛内容
奖励与考核
竞赛说明企划案突出：诉求重点、活动目的、参加对象、时间与场地安排、活动内容、材料准备、预算、注意事项评估与追踪等
推动中重点把握：事先成立功能小组进行预备、筹划、演练；事中：场地布置，尤其音乐与灯光；主持人选择；当场气氛烘托
计划的分解落实，计划推动的追踪，阶段验收与评估、检讨等
附：深圳分行保险业务启动会方案采取外聘和内聘相结合的模式实施培训。
主要涉及：本理财产品优势、不足、竞争形势分析、培训需求分析、专家聘请、参加对象设定、场地落实、课程对学员的好出、预算费用（文具、讲课费、接送、礼物等）、现场控制等内容。
以会代训：早、夕会等例会的专题教育专项例会的教育培训系列：高管培训班项目组培训班支行长培训班全员培训班4、理财产品宣传宣传单
易拉宝
宣传海报
宣传横幅/电子屏
礼品架展示商业银行理财产品
宣传范例其它宣传方式二、理财产品发售中1、理财咨询活动策划与操作理财咨询活动操作要点2、投资理财交流会的策划与操作投资理财交流会为什么开展投资理财交流会？投资理财交流会的分类3、理财产品发售时的跟踪与督办对前期工作部署的各个环节进行监控没有监督就没有完美的执行业务督办的基本原则“OEC”督办原则（日事日毕；日清日结）
“双晰化”督办原则（责任明晰；体系清晰）
“无缝隙”督办原则（