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我社举办2010年度反洗钱业务培训（共5篇）

第一篇：我社举办2010年度反洗钱业务培训我社举办2010年度反洗钱业务培训为配合反洗钱宣传月活动的开展，提高我社反洗钱工作水平，11月25日晚，我社在联社九楼会议室举办了2010年反洗钱业务培训班，邀请了人行反洗钱专家进行授课。联社陈亿良副主任、各经营单位反洗钱业务骨干等共160人参加了培训。培训课上，中国人民银行江门市中心支行反洗钱科的钟朝阳科长和古明科长首先介绍了当前反洗钱工作现状和对银行业的监管要求，结合案例讲解了如何发现洗钱线索、如何做好反洗钱调查报告等工作，阐述了反洗钱工作与银行经营发展的关系，要求大家提高认识，切实履行国家赋予的反洗钱责任。最后，我社分管反洗钱工作的陈亿良副主任总结了我社反洗钱工作的开展情况，并结合实际从加深反洗钱思想认识、加强反洗钱专题报告工作等方面提出了切实可行的工作要求。培训课上，我社要求全体员工切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，同时提出了下一步的反洗钱工作要求：继续强化员工合规经营理念，提高反洗钱意识，充分利用前台员工直接面对客户的优势，主动发现并上报高质量的可疑交易线索和重点可疑交易报告，并定期对反洗钱工作进行自查，找出问题及时整改。通过反洗钱工作成效，努力树立江门市区联社良好的金融企业社会形象。（合规与风险管理部供稿）第二篇：反洗钱业务培训心得反洗钱业务培训心得09年下半年，哈尔滨银行道里支行在行领导的组织下，认真学习了关于反洗钱的相关内容，强化了反洗钱基础工作，健全、完善反洗钱工作机制，加强宣传与培训，营造了良好的反洗钱工作氛围，让人受益匪浅，现总结如下。1、了解了什么是洗钱洗钱指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污等犯罪所得及收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化得行为和过程。因此，我们在日常工作中就要时刻警惕哪些不明来路的大额款项的流转，要了解自己的客户，进而了解其真正来路，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。2、认识到我们在反洗钱方面的不足之处主要表现在三个方面，首先交易报告现状的混乱：系统采集数据量大、准确性差、缺少犯罪线索价值。其次交易人工识别缺位：现在的操作完全依赖系统、没有可疑交易的专业知识。再次，识别难度增加：洗钱交易结构更加复杂化、交易背景识别需要专业知识、交易信息难以获取。3、要建立起反洗钱的坚固防线预防反洗钱活动有三条防线分别如下：第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时一定要确认其证件的真实有效性，必须使用合法证件开户，杜绝非法账户的建立。第二道防线为建立客户身份资料交易记录保存制度，其资料可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的刻录和证明。也可以为寻找可以交易提供依据，以及为违法犯罪的调查、审判提供证据。第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度，在办理业务是一旦发现超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金交易均应依法向反洗钱信息中心报告，从而防止洗钱行为的发生。以上为我这次学习反洗钱会有的心得体会，也将是我在今后工作中重点要注意的事项，在今后的工作中我将会努力做好本职工作，并加强我网点反洗钱业务的推广，提高网点全体员工的综合素质教育，提高对案件的甄别能力。努力杜绝洗钱行为的发生。营行2009-10-29第三篇：银行反洗钱业务培训学习心得反洗钱学习心得11月3日上午，在人民银行的组织下，今年新入行员工参加了“2012年**市金融机构新员工反洗钱业务培训”。在培训期间，我认真学习了关于反洗钱的相关内容，强化了反洗钱方面的相关知识，认识到洗钱对于国家政治、经济、社会的重大危害，整个反洗钱培训让人让我受益匪浅，现总结如下：一、了解了什么是洗钱。洗钱通常是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。因此，我们在日常办理业务过程中就要时刻警惕那些不明来路的大额款项的流转，要了解客户，以便认清楚其为普通交易行为还是洗钱行为。二、认识了洗钱的集中常见方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前中国洗钱犯罪呈现的四大特征是：1、熟练使用网上银行和现金业务；2、通过各种投资进行洗钱；3、跨境洗钱；4、通过亲属洗钱。当前阶段的反洗钱工作就要结合当前中国洗钱犯罪的这几种新特征来进行，做到对洗钱犯罪的有效打击。三、要建立起反洗钱的坚固防线有三条防线分别如下：第一条防线就是要建立起客户身份识别制度。开户时一定要确认其证件的真实有效性，必须使用合法证件开户，杜绝非法账户建立。第**防线是建立客户身份资料交易记录保存制度。第三道防线为大额交易和可疑交易的报告制度。在办理业务过程中一旦超过规定金额以上或有洗钱嫌疑的资金