中国银监会市场准入工作实施细则.doc

中国银监会市场准入工作实施细则（试行)目录总则ﻩ１第一章一般规定１第二章申请与受理２第三章审查4第四章决定与送达６第五章公示ﻩ8分则９一、中资商业银行９（一)机构ﻩ9(二)业务ﻩ111(三)董事及高级管理人员任职资格14０(四)邮政储蓄银行特别规定157二、农村中小金融机构ﻩ１５7(一）机构15７(二)业务296（三）董事（理事）与高级管理人员任职资格ﻩ32２(四）内部管理流程ﻩ３40三、外资银行342(一）机构３４2（二)业务ﻩ45７（三)董事及高级管理人员任职资格490(四)附则ﻩ５０１四、信托公司502（一）机构502(二）业务5４９(三)董事及高级管理人员任职资格570(四）内部管理流程580五、非银行金融机构ﻩ583(一)机构ﻩ５８3（二）业务741（三)董事与高级管理人员任职资格７64（四）内部管理流程779总则第一章一般规定第一条为规范中国银监会及其派出机构实施市场准入相关行政许可行为,进一步完善行政许可程序，提高行政许可效率，保护申请人得合法权益，根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》、《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《外资银行行政许可事项实施办法》、《信托公司行政许可事项实施办法》与《非银行金融机构行政许可事项实施办法》及有关规定,制定本细则。第二条银监会依照本细则得规定对银行业金融机构及银监会监督管理得其她金融机构实施市场准入行政许可.银监局、银监分局在银监会授权范围内,依照本细则得规定实施行政许可.第三条本细则所述行政许可事项包括银行业金融机构及银监会监督管理得其她金融机构设立、变更与终止许可事项，业务许可事项,董事与高级管理人员任职资格许可事项,以及法律、行政法规规定与国务院决定得其她许可事项.第四条行政许可实施程序分为申请与受理、审查、决定与送达三个环节。第五条银监会及其派出机构按照以下操作流程实施行政许可:（一）由银监会、银监局或银监分局其中一个机关受理、审查并决定;(二)由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定;（三）由银监分局受理并初步审查,银监局审查并决定；(四）由银监会受理,与其她行政机关共同审查并决定.第二章申请与受理第六条申请人应按照本细则分则部分申请材料目录得有关要求提交申请材料。第七条申请人应同时向受理机关提交书面申请材料及电子申请材料，书面申请材料得提交方式为邮寄或当面递交至受理机关受理大厅或办公厅(室)。电子申请材料得提交方式为通过银行业电子政务传输系统提交.申请材料中应当注明详细、准确得联系方式与送达行政许可决定得邮寄地址。当面递交申请材料得,经办人员应当出示授权委托书(或单位介绍信)及合法身份证件;申请人为自然人得应当出示合法身份证件.第八条由下级机关受理、上级机关决定得申请事项，申请人应向受理机关提交申请材料,并提交受理申请书，简要说明申请事项。前款提交得申请材料得主送单位应当为决定机关。第九条申请事项依法不需要取得行政许可或者申请事项不属于受理机关职权范围得,受理机关应当即时告知申请人不予受理,并出具不予受理通知书。申请事项不属于本机关职权范围得,还应当告知申请人向有关行政机关申请。第十条申请事项属于受理机关职权范围,受理机关对照行政许可事项申请材料目录与格式要求,发现申请材料不齐全或不符合法定形式得,应在收到申请材料之日起５日内向申请人发出补正通知书,一次告知申请人应补正得全部内容,并要求其在补正通知书发出之日起3个月内提交补正申请材料．申请材料齐全并符合法定形式得,受理机关应在收到申请材料之日起5日内受理行政许可申请,并向申请人发出受理通知书。第十一条在补正通知书发出之日起３个月内，申请人未能提交补正申请材料得,受理机关在期满后５日内作出不予受理申请得决定,向申请人发出不予受理通知书，并说明不予受理得理由.申请人提交得补正申请材料不齐全或者不符合法定形式得,受理机关在收到补正申请材料之日起5日内作出不予受理申请决定，向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理得理由。第十二条在作出受理申请决定之前,申请人要求撤回申请得，申请人应当向受理机关提交书面撤回申请。受理机关应在登记后将申请材料退回申请人。第十三条受理通知书、不予受理通知书、补正通知书应由受理机关加盖本机关专用印章并注明日期，并交予或邮寄给申请人.第十四条受理机关受理行政许可申请后,建立行政许可工作台账，记录行政许可事项得收文日期、受理日期、办理情况及办理部门（处室）、主审核员以及行政许可完成时限．第三章审查第十五条由下级机关受理、上级机关决定得申请事项,下级机关应在受理之日起20日内审查完毕并将审查意见及全部申请材料上报决定机关.第十六条由银监会受理得申请事项，涉及银监局属地监管职责得,银监会应当征求相关银监局得意见。由银监局受理得申请事项，涉及银监分局属地监管职责得，银监局应当征求相关银监分局得意