2024大型企业司库体系建设白皮书-用友-54页.pdf

序

数字经济进入乘数阶段，数智的融合驱动经营管理已经成为全球领先企业的共识，领先企业也积
极推进建设世界一流财务管理体系，通过数据驱动智能化，开启全面财务数智化建设。在这一阶段，
卓越的司库运营体系是财务数智化的核心能力，利用领先技术深度挖掘数据价值，智能引导管理决策
链、生产经营链、客户服务链更加敏捷高效协同，增强战略決策支持深度，走向价值财务。

—付建华用友网络副总裁财务产品管理与解决方案事业本部总经理

司库体系是企业财务管理中非常关键的内容，它不仅关系到企业日常的资金流动和风险管理，还
涉及到企业长期财务健康和战略发展。随着经济全球化和市场环境的变化，司库的角色变得更加复杂
和挑战性，同时也更加重要。在改革与转型的浪潮中，本报告以探寻新路径为始，透过全球化和科技
革命的视角，分析挑战，提出创新对策。继而，书中探讨了实际操作中的破局立新，如何在多领域打
破束缚，建立新机制。随着信息技术的发展，本书讨论了数智技术对社会影响的深远意义及其推动可
持续发展的策略。最终，展望未来社会趋势，鼓励以开放、创新、进取的态度迎接挑战。本书不仅是
理论报告，更是实践指南，旨在激励读者思考与行动，推动社会向更公正、智慧、可持续方向发展。
在这个变革时代，每个人的选择都至关重要。让我们共同在改革道路上前行，勇敢探索，乘风破浪，

共创美好未来。

—张健南光(集团)有限公司财务部兼资本运营部总经理
金融资源的管理与运用，是区分传统资金管理与司库管理的关键要素之一，随着金融市场的发展，
金融产品不断丰富，金融资源管理呈现出宽泛化、市场化、动态化特征，数智司库建设加强了对金融市
场风险的实时监测，建立了企业资金流动性的价值守护，是属于建设金融强国的底层风险防御的数智化

创新手段。

—周道许清华大学金融科技研究院金融安全研究中心主任

要素市场化配置体制机制改革既是社会主义市场经济体制深化改革的重点内容，理所应当也应
该成为企业集团司库体系创新升级和转型发展的努力方向。数智司库的建设将数智赋能、风险预控和
精益运营等有机融合，充分发挥数据的价值洞察和风险诠释功能，赋能与保障协同、风险与收益统筹、
“造血”与“挤血”兼顾、规划与考核衔接，有力推动了我国司库管理的转型升级和创新发展，有效
提升了企业集团资金管理的效率和水平。
—王竹泉中国海洋大学院长

当今复杂的市场环境驱动下，先进企业的资金管理逐渐向资产负债管理及优化集团资源配置的方向发
展，持续强化风险预警、经营分析及决策支持能力，以实现股东权益最大化的发展目标。面临发展过程中
的各项机遇与挑战，企业亟需建立一套完整而先进的司库管理体系，促进存量资金高效运作、流量资金精
益管理、增量资金集中管控。数智化司库则是可持续的必然趋势，数字化转型的过程中需以数据为核心，
解锁数据价值，并借助人工智能、RPA及各种先进解决方案，最终实现管控风险、支持主业、降本增效、

服务战略的管理愿景。
—孔令戟普华永道中国财务管理咨询主管合伙人
目录

序01

引言04

051.方向与发展趋势：政企双驱推动司库体系建设
1.1.监管政策革新与财务组织升级带来的新变化5
1.2.组织“从单一型走向复合型”6
1.3.技术“从信息化走向数智化”7
1.4.业务“从财务支撑走向财资筹划”7
1.5.模式“从被动管控走向主动洞察”9

102.规划与创新场景：引领业务高效运营战略增值
2.1.司库管理的业务蓝图规划11
2.2.数智司库创新应用新场景12
2.2.1.AI增强自动化的结算场景13

2.2.2.AI助理辅导驱动资金预测14

2.2.3.闭环互馈精益的资金运营15

2.2.4.业财融合穿透的资金管控16

2.2.5.大模型赋能智能画像自动报告17

2.2.6.数据模型驱使的交易流程调度17

2.2.7.量化模型动态指导“两金”压降18

2.2.8.适配数据资产价值的金融工具19

2.2.9.基于区块链的供应链金融协同20

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白皮书电子版
213.顶层设计与应用主题：数智赋能风险预控精益运营
3.1.用友BIP全球司库产品顶层设计22
3.1.1.全球领先的数智化技术平台22

3.1.2.用友BIP全球司库应用架构23
3.2.用友BIP全球司库平台应用主题24
3.2.1.精益化全球账户管理体系24

3.2.2.智能安全的绿色结算平台25

3.2.3.高效运作的票据管理服务27

3.2.4.高效运营的资金集中管理28

3.2.5.四流合一的资金预算管理20

3.2.6.严格的债务融资统筹管理30

3.2.7.精细化的借款与担保管理31

3.2.8.业财融合的应收清收管理32

3.2.9.期现合一的衍生品管理33

3.2.10.境外资金可视与安