关于四季度全县交通部门联席会的讲话 (3).docx

关于四季度全县交通部门联席会的讲话强化内控管理落实案防措施确保案件防控工作目标的顺利实现--纪委书记在支行案件防控联席会议上的讲话同志们：按照支行党委的统一部署，在这次旺季营销动员会议中对全行岁末年初案件防控工作进行再次部署和安排。下面，结合总行12月5日案件及重大风险事件防控（视频）工作会议精神，以及省分行《关于全面加强岁末年初案件防控工作的通知》精神，对支行岁末年初案件防控工作提出以下要求：一、深入学习总行视频会议上辛树森纪委书记的重要讲话，进一步做好案件及重大风险事件防控工作。12月5日，总行召开了全行案件及重大风险事件防控（视频）工作会议，总行党委委员、纪委书记通报了全行案件防控工作情况，对做好案件及重大风险事件防控工作进行了详细的部署安排。从会议通报看，国内银行业金融机构操作风险频发，全行系统内案件及案件风险事件的发生率均比去年有所上升和抬头，对银行经营管理、资金安全、声誉形象带来极大的负面影响。下半年以来，员工涉及民间借贷的案件连续暴发，加之武汉建行网点门前的爆炸事件，无不使全行在年终关键时期的案件防控工作压力陡升。近期，省内兄弟行再次暴露出的一次案件风险，也在时1刻警示我们，案件风险时时存在，需要全行提高警惕，把业务工作与案件风险防范一同进行部署和安排，严加防范。二、加强内部监督管理，严格执行业务流程和授权管理制度。针对当前案件防控形势的严峻局面，全行各级管理人员尤其是各单位负责人要进一步增强工作责任心，认真履行管理职责，不断加强各业务环节风险点的监督检查力度，亲历亲为做好案件防控、风险排查工作，确保各项规章制度在本部门、本网点得到严格落实，确保各项业务发展符合操作流程。对需授权办理的各项业务，各级授权人员必须高度负责，认真履行授权复核制度；全行员工都要合规操作，尽心尽职履行好岗位职责，抵制各类违规现象和行为，以实际行动参与到案件防控中来，有效防范业务风险。三、扎实开展关键业务环节的案件风险排查工作。为有针对性地做好案件风险防范工作，省分行《关于全面加强岁末年初案件防控工作的通知》专门对开展关键业务风险点排查工作进行了部署。本次关键业务风险点排查的重点是业务主管、客户经理、柜员代（单位）客户保管介质、办理业务等违规行为。排查和整治内容的主要包括以下11个方面：（1）代单位客户办理账户开立、变更、撤销业务；（2）代单位客户办理客户印鉴预留、变更、挂失、补办和注销业务；（3）代单位客户办理购买、保管票据业务；（4）代单位客户办理票据结算和资金收付业务；（5）代单位客户操作代收代付系统客户端，办理批量代收代付业务；（6）代单位客户操作企业网银客户端，办理网银支付业务；（7）代单位客户操作重客系统和现金管理系统客户端，办理资金支付业务；（8）代单位客户操作其他系统客户端，办理资金支付业务；（9）单人办理上门收送单业务；（10）保管长期闲置重要物品；（11）代单位客户操作企业网银客户端，办理电子对账单回签。以上11个方面的违规问题，极易诱发业务资金风险的发生，也是今后监督检查工作中的重点，因此，各部门、各网点要切实增强风险意识，在年底前专门开展一次关键业务风险点的排查活动，通过部门、网点内部自查进一步规范员工行为，严禁违规办理业务，同时，支行各部门正在开展的业务联合检查工作中，也要把以上内容作为检查的重点，予以重点排查。四、认真开展员工行为排查和日常行为动态管理，进一步规范员工从业行为。员工合规操作是保障各项业务稳健发展的基础，从案件防控的角度来看，要防范风险、杜绝案件的发生，需要全行员工共同参与，合规操作，合规经营。为加强员工交易行为管理，总行最近修订下发了《银行员工交易行为管理规定》。新规定系统修订了员工交易行为管理规定，重点增加了限制性交易行为的概念、主要表现和相关规定，对投资银行、财务顾问、信贷、造价咨询、采购等特殊岗位员工的限制性交易行为进行了规范；完善了不正当交易行为的内容，增加了对基层机构负责人不正当交易行为的规范。该规定对规范员工交易行为十分重要，尤其对基层机构负责人和重要岗位员工行为的管理有了明确的依据。结合新修订的《银行员工交易行为管理规定》和省分行《关于全面加强岁末年初案件防控工作的通知》精神，支行已经在全行范围内组织开展了一次员工行为专项排查活动。排查的内容包括各级机构负责人、客户经理与客户过从甚密的行为；员工参与高息融资和民间借贷活动、员工违反“十九条禁止性规定”的行为以及《中国建设银行员工交易行为管理规定》的内容。希望各单位按照支行要求进行全方位细致排查，切实消除员工异常行为，排查中发现员工有不良行为和异常苗头的，必须要及时向支行报告，由支行组织进行清查和处理，各单位不得隐瞒不报。同时，也希望员工对全行各级管理人员的交易行为进行监督，对管理人员存在限制性交易行为和不正当